نام ارسال کننده :	*
ایمیل ارسال کننده:
نام دریافت کننده :
ایمیل دریافت کننده :	*
موضوع ایمیل :
کد تصویری : *

اخبار اختصاصی

شنبه، 20 دي 1404 | 13:26:13

تراستی‌ها؛ حلقه پنهان پولشویی در نظام مالی

در سال‌های اخیر، نهادهای نظارتی و مراجع مبارزه با پولشویی در سطح جهان نسبت به سوءاستفاده از «تراستی‌ها» به‌عنوان یکی از ابزارهای پرریسک برای پنهان‌سازی منشأ و مقصد وجوه هشدار داده‌اند.

ساختار حقوقی خاص تراست‌ها که مبتنی بر تفکیک مالکیت صوری از مالکیت واقعی است، آن‌ها را به بستری مناسب برای پولشویی و فرار مالیاتی تبدیل کرده است.

تراستی‌ها با ایجاد لایه‌های متعدد مالکیتی، شناسایی ذی‌نفع واقعی را برای نهادهای مالی و مراجع نظارتی دشوار می‌کنند. در بسیاری از پرونده‌های کشف‌شده پولشویی، تراست‌ها به‌عنوان پوششی قانونی برای انتقال، نگهداری یا سرمایه‌گذاری عواید ناشی از جرایم سازمان‌یافته، فساد و قاچاق مورد استفاده قرار گرفته‌اند.

بر اساس گزارش‌های بین‌المللی، مشکل اصلی در سوءاستفاده از تراست‌ها، نبود شفافیت کافی در ثبت اطلاعات ذی‌نفعان است. در برخی حوزه‌های قضایی، تراست‌ها الزام چندانی برای افشای هویت ذی‌نفع واقعی ندارند و همین خلأ، امکان سوءاستفاده مجرمان مالی را افزایش می‌دهد.

الزام مؤسسات مالی به انجام اقدامات دقیق شناسایی مشتری (CDD) و بررسی مضاعف تراست‌ها به‌عنوان اشخاص حقوقی پرریسک، از جمله توصیه‌های کلیدی در این زمینه است.

در ایران نیز با توجه به رویکرد تقویت نظام پیشگیری و مقابله با پولشویی، توجه به ساختارهایی نظیر تراستی‌ها و نهادهای مشابه اهمیت ویژه‌ای دارد چون می‌تواند ریسک ورود وجوه نامشروع از این مسیر را افزایش دهد.

ایجاد دسترسی نهادهای ذی‌صلاح به اطلاعات ذی‌نفعان واقعی و افزایش آگاهی بانک‌ها و مؤسسات مالی نسبت به الگوهای سوءاستفاده تراست‌ها، نقش تعیین‌کننده‌ای در کاهش پولشویی از این مسیر خواهد داشت.

در شرایطی که مجرمان مالی از پیچیده‌ترین ابزارهای حقوقی برای پنهان‌سازی فعالیت‌های غیرقانونی خود استفاده می‌کنند، شفافیت و نظارت هوشمند، همچنان مؤثرترین راهکار مقابله با پولشویی در پوشش تراستی‌ها است.

کلمات کلیدی : تراستتراست پولشوییمبارزه با پولشوییتراست فرار مالیاتیشناسایی مشتری