این یافتهها در گزارش سالانه ۲۰۲۵ واحد اطلاعات مالی نیجریه آمده است که این روشها را بهعنوان بخشی از شبکههای مالی در حال تکامل که از عملیات تروریستی در این کشور حمایت میکنند، شناسایی میکند.
بر اساس این گزارش، فرماندهان گروههای تروریستی و مدیران لجستیک آنان گاهی اوقات حسابهایی را که به نام همسران، خواهران و سایر همکاران زن باز شدهاند، کنترل میکنند. به گفته NFIU، این حسابها برای دور کردن گردانندگان اصلی از وجوه غیرقانونی استفاده میشوند، درحالیکه برخی از زنانی که حسابهایشان مورد استفاده قرار میگیرد، ممکن است از تراکنشهای انجام شده بیاطلاع باشند.
این آژانس اطلاعات مالی همچنین استفاده از سیمکارتهای از پیش ثبتشده، شمارههای ثبتشده برای افراد فوت شده و خطوط تلفن مرتبط با افراد دیگر را برای تأمین مالی تروریسم شناسایی کرد.
واحد اطلاعات مالی نیجریه اعلام کرد که سلولهای تروریستی، از جمله آنهایی که با گروه داعش در غرب آفریقا (ISWAP) مرتبط هستند، از توضیحات رمزگذاری شده و به ظاهر بیضرر برای تراکنشها استفاده میکنند تا هدف پرداختها را پنهان کنند. این واحد گفت که تسهیلکنندگان ممکن است از کدهای مخفی، ترکیبات الفبایی- عددی یا زبانهای مختلف برای فرار از فیلترهای بانکی خودکار طراحی شده برای شناسایی تراکنشهای مرتبط با تروریسم استفاده کنند.
این گزارش همچنین به جزئیات یک الگوی جمعآوری کمکهای مالی جمعی پرداخته است که در آن، ظاهراً تسهیلکنندگان مستقر در خارج از کشور از کمپینهای رسانههای اجتماعی که بهعنوان درخواستهای بشردوستانه یا آموزشی ارائه میشوند، برای جمعآوری کمکهای مالی استفاده میکنند. صدها اهدا کننده ممکن است مبالغ نسبتاً کمی کمک کنند که بعداً از طریق اپراتورهای بینالمللی انتقال پول و درخواستهای حواله به شبکههایی از دلالان پول نیجریهای منتقل میشود.
این آژانس اعلام کرد که دانشجویان، صاحبان مشاغل کوچک و اقوام میتوانند بهعنوان واسطه مورد استفاده قرار گیرند و وجوهی را دریافت کنند که متعاقباً ممکن است به پول نقد تبدیل، برای خرید اقلام دو منظوره استفاده یا به مدیران لجستیک تروریستی و عوامل میدانی منتقل شود.
یافتههای NFIU بر پیچیدگی روزافزون شبکههای تأمین مالی تروریسم و چالش امنیتی ناشی از سوءاستفاده از سیستمهای مشروع بانکی، مخابراتی و جمعآوری کمکهای مالی دیجیتال برای ادامه عملیات شورشیان تأکید دارد.
منبع: zagazola.org