نام ارسال کننده :	*
ایمیل ارسال کننده:
نام دریافت کننده :
ایمیل دریافت کننده :	*
موضوع ایمیل :
کد تصویری : *

اخبار اختصاصی

سه‌شنبه، 2 تير 1405 | 11:14:35

با تأکید مرکز اطلاعات مالی بر الزامات ضدپولشویی در بازار طلا؛ اتحادیه خواستار احراز هویت همه خریداران شد

مرکز اطلاعات مالی چندی قبل با اشاره به الزامات ضد پولشویی در بازار طلا، نقره و سکه اعلام کرد که فروشندگان طلا، نقره، مسکوکات و سایر فلزات و سنگ‌های گران‌بها طبق قانون مبارزه با پولشویی، در زمره اشخاص مشمول قرار دارند و در قالب «حِرَف و مشاغل غیرمالی» تعریف می‌شوند.

از جمله این الزامات می‌توان به شناسایی مشتری با اسناد و مدارک معتبر، ثبت و نگهداری سوابق معاملات و اطلاعات تراکنش‌ها و ارسال گزارش‌ معاملات و عملیات مشکوک به مرکز اطلاعات مالی اشاره کرد.

بر اساس این مقررات، خرید و فروش برخط طلا، نقره و مسکوکات همچنین سکوهای معاملاتی آن‌ها، مشمول همان احکام و الزامات حاکم بر طلافروشی‌های فیزیکی هستند و در آیین‌نامه، استثنایی برای آن‌ها لحاظ نشده است.

در همین ارتباط، نادر بذرافشان، رئیس اتحادیه سازندگان و فروشندگان طلا و جواهر تهران، در گفتگو با خبرنگار مهر با اشاره به الزامات قانون مبارزه با پولشویی در واحدهای صنفی طلا و جواهر اظهار کرد: بر اساس قوانین موجود، فروشندگان طلا موظف هستند هنگام انجام معاملات، هویت خریداران را احراز کرده و نسبت به تطبیق کارت بانکی با کارت ملی اقدام کنند.

وی افزود: اگرچه در برخی اطلاعیه‌ها به معاملات بیش از 150 میلیون ریال اشاره شده است، اما توصیه ما به واحدهای صنفی این است که برای تمامی مبالغ، حتی خریدهای 5 میلیون تومانی نیز احراز هویت و تطبیق مدارک را انجام دهند تا در صورت بروز هرگونه مشکل، مستندات لازم در اختیار داشته باشند.

رئیس اتحادیه طلا و جواهر تهران ادامه داد: در برخی موارد مشاهده شده که خریدها با کارت‌های بانکی هک‌شده، سرقتی یا دارای مشکلات حقوقی انجام می‌شود. به همین دلیل، تطبیق هویت خریدار با مدارک شناسایی می‌تواند از بروز بسیاری از تخلفات و مشکلات بعدی جلوگیری کند.

وی با تأکید بر اینکه این موضوع دستورالعمل جدیدی نیست، گفت: الزام به احراز هویت مشتریان و رعایت مقررات مبارزه با پولشویی از گذشته نیز وجود داشته و اکنون بار دیگر مورد تأکید قرار گرفته است.

بذرافشان خاطرنشان کرد: رعایت این ضوابط علاوه بر جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی، مانع از انجام معاملات غیرشفاف و استفاده از حساب‌های بانکی افراد دیگر شده و به شفافیت بیشتر بازار طلا و جواهر کمک می‌کند.

کلمات کلیدی : مرکز اطلاعات مالیپولشویی طلاخرید طلاطلافروشی پولشوییاحراز هویت مشتریان