به گزارش سوئیس اینفو، این سازمان اعلام کرد که بانکها، مدیران دارایی و سایر مؤسسات مالی میتوانند از گزینههای خود، بهویژه در مورد ارزیابی و نظارت بر ریسکها، بهتر استفاده کنند.
پس از تحقیقاتی در سال ۲۰۲۳، FINMA اکنون تجزیهوتحلیل ریسک بیش از ۳۰ بانک را مجدداً بررسی کرده و بسیاری از مؤسسات دیگر را نیز مورد بررسی دقیق قرار داده است. این سازمان دریافت که برخی از ریسکها با جزئیات کافی ثبت نشدهاند، استثنائات در الزامات داخلی بیش از حد سخاوتمندانه مجاز بودهاند و شاخصهای هشدار بهطور ناکافی تعریف شدهاند. در نتیجه، روابط تجاری مشکلساز یا افزایش ریسکهای پولشویی میتوانند بهراحتی نادیده گرفته شوند.
این نهاد نظارتی نسبت به نحوه برخورد با افراد دارای نفوذ سیاسی (PEP)، ساختارهای پیچیده شرکتها و خدمات رمزنگاری انتقاد دارد. در برخی موارد، چنین حوزههایی به اندازه کافی پرخطر طبقهبندی نمیشوند.
FINMA اکنون دستورالعملها و انتظارات بیشتری را برای تحلیل ریسک پولشویی منتشر میکند که هدف آن تعیین ریسکهایی است که یک موسسه میپذیرد؛ ریسکهایی که مستثنی هستند و نحوه نظارت بر انطباق با قوانین است. به گفته مرجع نظارتی، این مهمترین ابزار برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم است.