چه چیزی تغییر کرده است؟
به گزارش تارنمای هارنیز، این به‌روزرسانی برای اولین بار، مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را به برنامه‌های تحت حمایت صندوق بین‌المللی پول (UFR ) می‌آورد. همچنین یک آزمون سه مرحله‌ای برای شناسایی ریسک‌های کلان و یک رویکرد گونه‌شناسی کشورها اضافه می‌کند.
آزمون سه مرحله‌ای جدید
برای نظارت دوجانبه، صندوق بین‌المللی پول سه عامل را ارزیابی خواهد کرد:
تهدیدها: مقیاس و ماهیت جرایم مالی داخلی و فرامرزی، جریان‌های مالی غیرقانونی و تأمین مالی تروریسم؛
نقاط ضعف: ضعف در قوانین مبارزه با پولشویی/تأمین مالی تروریسم، حاکمیت شرکتی، نظارت، اجرا و شرایط ساختاری مانند غیررسمی بودن و اتکا به پول نقد؛
پیامدها: اثرات بالفعل یا بالقوه بر اقتصاد یا ثبات مالی، از جمله فشار بر روابط بانکی کارگزاری، جریان‌های سرمایه ناپایدار، زیان‌های مالی و اختلالات بخش.
تعامل متناسب با نوع کشور
صندوق بین‌المللی پول، تعامل خود را با توجه به وضعیت ریسک هر کشور تنظیم خواهد کرد:
کشورهای شکننده و درگیر جنگ: چگونه پولشویی و تأمین مالی تروریسم شکنندگی را تشدید کرده و گروه‌های تروریستی را قادر به دسترسی به منابع می‌کند.
کشورهای کم‌درآمد: جرایم مالیاتی، بسیج ضعیف درآمدها و فشارهای کاهش ریسک بر مسیرهای انتقال وجه؛
کشورهای کوچک در حال توسعه با مدل‌های برون‌مرزی: سوءاستفاده از اشخاص حقوقی غیرشفاف، طرح‌های شهروندی اقتصادی و خطرات قرار گرفتن در فهرست خاکستری FATF؛
اقتصادهای پیشرفته: درآمدهای مجرمانه خارجی، تحریفات املاک و مستغلات و اثر «پناهگاه امن» که اقتصادهای غیرقانونی را در حوزه‌های قضایی مبدا حفظ می‌کند.
شرایط جدید برای برنامه‌های صندوق
برای اولین بار، این راهنما معیارهایی را برای شرایط مبارزه با پولشویی/تامین مالی تروریسم از نظر استفاده از منابع مالی (UFR) تعیین می‌کند. شرایط باید برای اهداف برنامه یا اجرای آن، بر اساس ریسک‌های خاص پولشویی و تأمین مالی تروریسم کشور و تأثیر کلان اقتصادی آنها، حیاتی باشند.
فراتر از استانداردهای FATF
در مواردی که برای ثبات اقتصاد کلان یا مالی لازم باشد، صندوق بین‌المللی پول ممکن است اقداماتی را توصیه کند که فراتر از استانداردهای FATF باشد.
نمونه‌هایی از این اقدامات عبارتند از:
- نظارت بیشتر بر پولشویی مبتنی بر تجارت، از جمله بررسی داده‌های تجارت فرامرزی و هماهنگی گمرک با مبارزه با پولشویی؛
- اقداماتی برای کاهش اتکا به پول نقد در عین حمایت از شمول و یکپارچگی مالی؛
- انتشار اطلاعات مالکیت سودمند برای نهادهایی که قراردادهای تدارکات عمومی به آنها اعطا شده است، همانطور که در طول تأمین مالی اضطراری کووید-۱۹ مشاهده شد؛
- شفافیت بیشتر در مالکیت انتفاعی در بخش املاک و مستغلات.
دارایی‌های مجازی و تهدیدات جدید
این راهنما خطرات ناشی از دارایی‌های مجازی، از جمله استیبل کوین‌ها، کلاهبرداری سایبری و روش‌های جدید برای جابجایی ارزش را برجسته می‌کند. این خطرات چالش‌های فرامرزی ایجاد و نیاز به ابزارهای تحلیلی بهتر را ایجاب می‌کنند.