پولشویی از طریق «حساب واسطه»، نوعی پولشویی است.
«واسطه پولی» فردی است که پولی را از شخص ثالث در حساب بانکی خود دریافت کرده و به حساب دیگری منتقل می‌کند یا به‌صورت نقدی برداشت کرده و به شخص دیگری می‌دهد و در ازای این کار حق‌الزحمه دریافت می‌کند.
حتی اگر واسطه‌های پولی مستقیماً در جرایمی که منشأ این پول‌ها هستند - مانند جرایم سایبری، تقلب در پرداخت و کلاهبرداری اینترنتی، مواد مخدر و قاچاق انسان - دخالت نداشته باشند، شریک جرم محسوب می‌شوند؛ زیرا عواید حاصل از این جرایم را پولشویی می‌کنند. به بیان ساده، واسطه‌های پولی به شبکه‌های مجرمانه کمک می‌کنند هنگام جابه‌جایی وجوه در سراسر جهان، هویت خود را پنهان نگه دارند.
واسطه‌های پولی چگونه جذب می‌شوند؟
پیشنهادهای شغلی ظاهراً معتبر، مانند «نماینده انتقال پول» که در انجمن‌های کاریابی اینترنتی، ایمیل‌ها، شبکه‌های اجتماعی - مانند پست‌های فیسبوک در گروه‌های بسته، اینستاگرام و اسنپ‌چت - یا تبلیغات پاپ‌آپ منتشر می‌شوند.
پیام‌های مستقیم از طریق برنامه‌های پیام‌رسان فوری، مانند واتساپ، وایبر و تلگرام یا از طریق ایمیل.
جذب مستقیم و حضوری در خیابان.
چه افرادی بیش از همه هدف قرار می‌گیرند؟
تازه‌واردان به کشور - که اغلب مدت کوتاهی پس از ورود هدف قرار می‌گیرند - و افراد بیکار، دانشجویان و کسانی که در تنگنای اقتصادی هستند.
افراد زیر ۳۵ سال بیش از دیگران در معرض هدف‌گیری قرار دارند. گروه‌های مجرمانه در سال‌های اخیر جذب نسل‌های جوان‌تر، از ۱۲ تا ۲۱ سال را نیز آغاز کرده‌اند.
نشانه‌های هشداردهنده چیست؟
ویژگی‌های زیر لزوماً به معنای تلاش برای جذب فرد به‌عنوان واسطه پولی نیستند، اما معمولاً از آن‌ها استفاده می‌شود.
پیشنهادهای شغلی جعلی
آگهی‌های مربوط به واسطه‌گری پولی ممکن است وب‌سایت یک شرکت واقعی را کپی کنند و نشانی اینترنتی مشابهی داشته باشند تا کلاهبرداری معتبر به نظر برسد.
ایمیل‌های حاوی پیشنهادهای شغلی جعلی اغلب نامفهوم و بد نوشته شده‌اند. احتمال دارد نشانی ایمیل فرستنده متعلق به یک سرویس اینترنتی رایگان، مانند Gmail، Yahoo یا Windows Live Hotmail بوده و با نام شرکت مطابقت نداشته باشد.
در آگهی‌های مربوط به واسطه‌گری پولی معمولاً گفته می‌شود که یک شرکت خارجی به‌دنبال «نماینده محلی/ملی» یا «کارگزار» است تا برای مدتی از طرف شرکت فعالیت کند؛ گاهی نیز ادعا می‌شود این کار برای اجتناب از کارمزدهای بالای تراکنش یا مالیات محلی انجام می‌شود.
این شغل شامل انتقال پول یا کالا است.
وظایف مشخص شغل توضیح داده نمی‌شود.
برای این موقعیت شغلی، شرایط تحصیلی یا سابقه کاری ذکر نمی‌شود.
همه ارتباطات و تراکنش‌ها به‌صورت آنلاین انجام می‌شوند. در پیشنهاد، وعده درآمد قابل‌توجه در برابر تلاش اندک داده می‌شود.
ماهیت فعالیت شرکت جعلی ممکن است متفاوت باشد، اما در شرح هر شغل آگهی شده، استفاده از حساب بانکی شما برای جابه‌جایی پول گنجانده شده است.
پول نقد فوری
فردی که او را نمی‌شناسید از شما می‌خواهد پولش را از طریق حساب بانکی‌تان جابه‌جا کنید و در ازای آن سهمی به شما پیشنهاد می‌دهد.
ارتباط به‌صورت حضوری، از طریق شبکه‌های اجتماعی یا برنامه‌های پیام‌رسان فوری برقرار می‌شود.
فرصت کسب درآمد آسان، بی‌خطر جلوه داده می‌شود و از عباراتی مانند «پول قانونی»، «تضمین ۱۰۰ درصدی» و «دریافت نقدی در همان روز» استفاده می‌شود.
به شما می‌گویند چه کاری انجام دهید و دیگران برای انجام همان کار چقدر درآمد کسب کرده‌اند.
ممکن است دلایل مختلفی برای این کار مطرح شود، اما در هر صورت از شما خواسته می‌شود شماره‌حساب بانکی‌تان را بدهید.
به یاد داشته باشید: پول غیرقانونی وارد حساب بانکی شما می‌شود و از آن خارج می‌شود، اما در نهایت مسئولیت بر عهده شما خواهد ماند.
چگونه با این نوع پولشویی مقابله کنیم؟
شماره‌حساب بانکی یا اطلاعات شخصی دیگری را در اختیار کسی نگذارید، مگر آنکه او را بشناسید و به او اعتماد داشته باشید.
از کارت‌های بانکی خود محافظت کنید. اطلاعات ورود به بانکداری اینترنتی، رمز PIN، شماره CVV و موارد مشابه را افشا نکنید.
در برابر ایمیل‌های ناخواسته یا پیشنهادهایی که از طریق شبکه‌های اجتماعی یا حضوری مطرح می‌شوند و وعده پول آسان می‌دهند، بسیار محتاط باشید.
هر پیشنهاد شغلی‌ای را که مستلزم انتقال پول از طریق حساب بانکی شماست نادیده بگیرید، هرقدر هم که معتبر به نظر برسد. اگر فرصتی بیش از حد خوب به نظر می‌رسد که واقعی باشد، احتمالاً واقعی نیست.
چه باید کرد؟
اگر ایمیل‌هایی از این نوع دریافت کرده‌اید، به آن‌ها پاسخ ندهید و روی هیچ‌یک از پیوندهایشان کلیک نکنید. به‌جای آن، موضوع را به پلیس اطلاع دهید.
مراقب آگهی‌های شغلی و پست‌های شبکه‌های اجتماعی باشید که وعده پول آسان می‌دهند. حساب مربوط را حتماً به ارائه‌دهنده پلتفرم گزارش دهید تا حذف شود و از گرفتار شدن دیگران در این کلاهبرداری جلوگیری شود.
اگر چنین پیشنهادی را حضوری دریافت کردید، آن را رد کنید و به پلیس گزارش دهید.
اگر گمان می‌کنید درگیر طرحی برای واسطه‌گری پولی یا پولشویی شده‌اید، انتقال پول را فوراً متوقف کنید، بانک یا ارائه‌دهنده خدمات پرداخت خود را مطلع سازید و موضوع را به پلیس کشور خود گزارش دهید. با این کار ممکن است از واسطه پولی شدن افراد دیگر جلوگیری کنید و حتی به دستگیری مجرمان کمک کنید.