انطباق با مقررات مجموعه‌ای از رویه‌هایی است که کلیه اشخاص مشمول باید برای رعایت قوانین و مقررات در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم دنبال کنند. یک برنامه انطباق ضد پولشویی همه کارهایی را که یک شخص مشمول قانون برای رعایت مقررات و تکالیف مقرر در قانون و آیین‌نامه مربوطه انجام می‌دهد مانند نظارت بر عملیات مالی سازمان، آموزش کارکنان، سیاست‌های پذیرش و شناسایی مشتری، نحوه شناسایی و گزارش عملیات مشکوک و... را دربر دارد. هدف این برنامه، شناسایی، پاسخ‌گویی به‌موقع و حذف ریسک‌های پولشویی، تأمین مالی تروریسم و خطرات مرتبط با کلاهبرداری است.
انطباق با مقررات چیست؟
فعالیت‌های نظارتی در هر کشوری را می‌توان به دو بخش تقسیم کرد:
1- تنظیم مقررات
2- نظارت
تنظیم مقررات شامل تصویب، اجرا، توسعه و مشاوره در زمینه قوانین، مقررات و دستورالعمل‌های مناسب برای اشخاص مشمول است. نظارت مستلزم ارزیابی پویا از عملکرد مؤسسات تحت نظارت برای حصول اطمینان از فعالیت یکپارچه و درست و مطابق قوانین یا الزامات نظارتی آن‌ها و همچنین مداخله مؤثر و به‌موقع در مواردی است که مسائل و نگرانی‌هایی شناسایی می‌شوند. چهارچوب نظارت برای ارزیابی فعالانه و پویا از مؤسسات تحت نظارت، برمبنای اصول، قواعد و ریسک طراحی می‌شود.
به‌طورکلی، نظارت تلفیقی از شیوه نظارت تطبیقی (مبتنی بر قواعد) و شیوه نظارت مبتنی بر ریسک است. شیوه مدرن و رایج فعلی در کشورهای توسعه‌یافته، شیوه نظارت مبتنی بر ریسک یا به عبارتی، نظارت با محوریت ریسک است. شیوه نظارت مبتنی بر ریسک اساساً شکلی بالاتر همچنین دربرگیرنده نظارت تطبیقی است. قبل از ایجاد برنامه انطباق، یک سازمان باید ریسک‌های بالقوه و تکالیف قانونی خود را در خصوص مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مشخص و تعریف کند؛ مانند ریسک‌های پولشویی که در معرض آن قرار دارد؛ قوانین و مقررات مربوطه و مجازات مقرر در صورت عدم رعایت آن و یا نحوه شناسایی فعالیت‌های مشکوک مالی در سازمان.
آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و دستورالعمل‌های تصویبی در هر حوزه کاری بهترین منابع برای احصاء تکالیف است.
فرآیند انطباق یک فرآیند مستمر است که نیاز به توجه دقیق دارد. این کار در سازمان‌ها بر عهده مسئول مبارزه با پولشویی است. البته در سازمان‌های بزرگ که چندین نفر در واحد مبارزه با پولشویی در آن مشغول به فعالیت هستند، یک نفر از واحد مبارزه با پولشویی به‌عنوان مسئول تطبیق تعیین شود. وظیفه این شخص این است که از اجرای برنامه انطباق ضد پولشویی اطمینان حاصل کند.