جایلز تامسون گفت که این امر می‌تواند به مقامات اجازه دهد تا هشدارهای جدی را در اولویت قرار دهند.
وی در جلسه پرسش و پاسخ در «اجلاس بین‌المللی مبارزه با جرایم مالی ۲۰۲۶» (IAFCS 2026) در لندن گفت: «وقتی استانداردهای FATF سال‌ها پیش ایجاد شد، ما در دنیای کمی متفاوتی زندگی می‌کردیم، جایی که FIUها (واحدهای اطلاعات مالی) اینقدر در گزارش‌های مشکوک غرق نشده بودند.
این اظهارات در بحبوحه انتقادات فزاینده از سیستم‌های STR در سطح جهانی مطرح می‌شود. منتقدان معتقدند که اغلب اوقات، موسسات مالی حجم زیادی از هشدارهای «دفاعی» را به نهادهای نظارتی ارسال می‌کنند تا اطمینان حاصل کنند که به دلیل عدم گزارش فعالیت‌های مشکوک جریمه نمی‌شوند.
این می‌تواند منجر به دریافت هزاران هشدار کم‌ارزش توسط بسیاری از واحدهای اطلاعات مالی شود.
فرانسوا ویلروی دو گالهاو، رئیس وقت بانک مرکزی فرانسه، سال گذشته گفت که مقامات فرانسوی در سال ۲۰۲۴ نزدیک به ۱۹۷۰۰۰ گزارش مشکوک از بخش مالی دریافت کرده‌اند و هشدار داد که گزارش‌های سطحی می‌توانند سیستم را اشباع کنند.
سیستم هشدار STR در سطوح مختلف
تامسون گفت که پیش از این، مقامات بر این تمرکز داشتند که اطمینان حاصل کنند که مؤسسات مالی گزارش‌های STR را ثبت می‌کنند.
وی گفت: این سیستم تا حد زیادی مبتنی بر یک گزارش مشکوک (STR) بود که به مرور زمان توسط واحد اطلاعات مالی بررسی، گزارش و روی آن کار می‌شد.
تامسون افزود: اما دنیا در چند سال گذشته خیلی پیشرفت کرده است. مردم تراکنش‌ها را با هم ترکیب می‌کنند تا بتوان آنها را به صورت بلادرنگ رصد کرد. در انگلستان ما در حال انجام کارهای هیجان‌انگیزی روی چیزی هستیم که آن را تلفیق داده‌ها می‌نامیم تا مجموعه داده‌های بخش خصوصی را گرد هم آوریم و بتوانیم آنها را بررسی و تحلیل کنیم.
پت لوردان، رئیس سابق واحد اطلاعات مالی ایرلند گفت که با پیشنهاد انتقال به یک سیستم طبقه بندی STR موافق است. با این حال، پیشنهاد داد که این سیستم به جای دو لایه، سه لایه باشد.
وی گفت: به نظر من بررسی این موضوع توسط FATF ایده خوبی است. تنها نگرانی من در مورد یک سیستم دو لایه این است که شما روی موارد لایه ۱ کار می‌کنید و سپس در 95 درصد مواقع، موارد لایه ۲ نادیده گرفته می‌شوند.
لوردان تصریح کرد: من پا را فراتر گذاشته و یک سیستم سه سطحی را پیشنهاد می‌دهم. سطح یک، هشدار قرمز است، جایی که اگر سریع اقدام نکنیم، مجرمان می‌توانند پول کسی را به سرقت ببرند. سپس سطح دو، «کهربایی»، باید موارد جدی پولشویی پرخطر باشد که باید با آنها برخورد شود، اما نه لزوماً امروز و سطح سه چیزی شبیه به یک مجرم است که برای پولشویی از میخ استفاده می‌کند، که ما همیشه می‌توانیم در آینده با آن برخورد کنیم.