قاچاقچیان مواد مخدر پولهایشان را کجا پنهان میکنند؟
شناخت و درک طیف گسترده فرآیندهای پولشویی در صنعت تجارت مواد مخدر بسیار مهم است. طبق گزارش «جرایم فراملی و جهان در حال توسعه» از اندیشکده «صداقت مالی جهانی»، بازار جهانی مواد مخدر غیرقانونی تنها در سال ۲۰۱۴، حجمی بین ۴۲۶ تا ۶۵۲ میلیارد دلار آمریکا داشته است.
این نشان دهنده مقیاس وسیع پولشویی توسط کارتلهای مواد مخدر است. کارتلهای مواد مخدر سود خود را با استفاده از روشهای مختلف از جمله پلتفرمهای پرداخت اینترنتی، ارزهای دیجیتال، کارتهای پرداخت و املاک و مستغلات، از طریق بازار مالی جهانی گسترده پنهان میکنند. سپس، از پول نقد پولشویی شده برای تأمین هزینههای قاچاق خود استفاده میکنند.
حجم پولهایی که باید پولشویی شوند بالاست و این امر، عدم سوءظن به کارتلهای مواد مخدر را دشوار میکند. به همین دلیل، فعالیتهای مجرمانه در چنین مقیاس عظیمی نه تنها میتواند به کسانی که مستقیماً در این گروه مجرمانه دخیل هستند آسیب برساند بلکه بر ثبات بازارهای مالی نیز تأثیر میگذارد و در عین حال، استفاده گسترده از مواد مخدر را تشویق میکند. گزارش گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در سال ۲۰۱۴ با عنوان «جریانهای مالی مرتبط با تولید و قاچاق مواد افیونی افغانستان» برخی از روشهای به کار رفته در تولید و قاچاق مواد افیونی افغانستان از جمله هروئین را روشن میکند.
مراحل پاکسازی پولهای کثیف
پولشویی در سه مرحله انجام میشود. این مراحل عبارتاند از جایگذاری، لایهبندی و ادغام. این مراحل معمولاً توسط پولشویان برای پولشویی وجوه و داراییهای غیرقانونی خود استفاده میشود. بیایید بفهمیم که چگونه این مراحل به آنها کمک میکند تا پول غیرقانونی را از شناسایی توسط مجریان قانون پنهان کنند.
جایگذاری
قرار دادن، مرحله اولیهای است که در آن فروشندگان مواد مخدر سعی میکنند عواید غیرقانونی یا داراییهای مالی حاصل از معاملات خود را به یک موسسه مالی قانونی معرفی کنند. روشهای مختلفی وجود دارد که میتوان از آنها استفاده کرد، مانند اسمورفینگ، استفاده از شرکتهای پوستهای، پولشویی مبتنی بر تجارت یا قاچاق عمده پول نقد. این کار برای اطمینان از این است که فروشندگان مواد مخدر میتوانند منبع وجوه را از مجریان قانون پنهان کنند زیرا پولشویی بهصورت عمده انجام میشود و میتواند توجه بیشتری را به خود جلب کند.
لایهبندی
هدف از لایهبندی، کاهش حجم وجوه و تبدیل آنها به تراکنشهای کوچکتر است که میتوانند بهصورت مجازی به حوزههای قضایی مختلف منتقل شوند. مرحله لایهبندی و ساختاربندی بهمنظور تبدیل پول غیرقانونی به مجموعهای از تراکنشهای پیچیده است که مانع از ردیابی منبع درآمد توسط سازمانهای اجرای قانون میشود. تکنیکهای مختلفی برای لایهبندی وجود دارد، مانند انتقال مجازی وجوه که بهعنوان انتقال سیمی نیز شناخته میشود؛ انتقال وجوه به یک حساب خارجی که حسابی در یک بانک خارجی (خارجی) است؛ یک حساب متحرک که در آن قرار است وجوه از طریق لایههای مختلف حسابهای مختلف، شرکتهای پوستهای و غیره منتقل شوند. این وجوه همچنین میتوانند برای تجارت سهام در یک بازار خارجی بهمنظور پوشش رد پول استفاده شوند.
ادغام
ادغام، مرحله نهایی پولشویی است که در آن پول غیرقانونی اکنون میتواند به بخشی از سیستم مالی تبدیل شود و به وجوه شسته شده اجازه میدهد تا بهعنوان وجوه «قانونی» دوباره در اقتصاد ادغام شوند. پس از اینکه پول به معاملات کوچکتر تقسیم شد و منبع اصلی آن از غیرقانونی به قانونی تبدیل شد، این امر قابلدستیابی است. فروشندگان مواد مخدر میتوانند در این مرحله از ادغام، پول شسته شده خود را بهعنوان درآمد مشروع استفاده کنند. آنها ممکن است از این پولها برای خرید داراییها، اقلام یا خانههای لوکس استفاده کنند که توجه زیادی را به خود جلب نمیکنند یا برای مقامات مشکوک به نظر نمیرسند.
روشهای پولشویی کارتلهای مواد مخدر
همانطور که قبلاً گفته شد، شستشوی پول کثیف مستلزم بهکارگیری سه مرحله پولشویی و راهبردهای مرتبط با هر یک است. پولشوی از درآمدهای غیرقانونی برای بازگرداندن آنها به سیستم مالی به شیوهای مشروع استفاده میکند. سپس این پولها در یک سری معاملات پیچیده ساختار مییابند و سپس در اقتصاد قانونی ادغام میشوند که از انجام نقل و انتقالات مالی به یک «دارایی یا خرید مالی» واقعی تبدیل میشود.
از آنجایی که ادغام، آخرین مرحله از مدل سه مرحلهای برای پاکسازی پول کثیف و پولشویی است، در این زمان، ردیابی وجوه به منابع اصلی فروش مواد مخدر برای سازمانهای اجرای قانون کار بسیار دشواری است. در حال حاضر، وجوه از بسیاری از رویههای قانونی عبور کردهاند. به همین دلیل است که کارتلهای مواد مخدر از روشهای پولشویی برای قانونی جلوه دادن سود غیرقانونی خود بدون اینکه مقامات بتوانند آن را تشخیص دهند، استفاده میکنند.
در ادامه به برخی از تکنیکهای مورد استفاده قاچاقچیان مواد مخدر برای تطهیر پولهای کثیف اشاره شده است:
قاچاق پول نقد
به نظر میرسد قاچاق رایج ارز رو به افزایش است. قاچاق پول نقد به معنای انتقال فیزیکی و جابجایی پول نقد به کشور دیگر و واریز مبلغ آن در بانکی مستقر در آنجاست. برای آسانتر کردن انتقال وجوه، مأموران حملونقل یا شرکتهایی توسط فروشندگان مواد مخدر راهاندازی شدهاند. احتمال اینکه گمرک محموله خروجی از کشور را بررسی کند، کمتر از احتمال بررسی محموله ورودی به کشور است.
ساختاربندی یا «اسمورفینگ»
در این سناریو، فرد باید کل سپردههای نقدی خود را به مبالغی کمتر از آستانه گزارش شده ۱۰،۰۰۰ دلار تقسیم کند. پیکهایی به نام اسمورف وجود دارند که برای واریز این سپردهها به بانکهای مختلف یا خرید چکهای نقدی با مبالغ کوچک استفاده میشوند.
حوالههای بانکی
انتقال وجه بهصورت مجازی، از یک کشور به کشور دیگر، حواله بانکی نامیده میشود. این امر ممکن است شامل ارسال پول به یک شخص، یک نهاد یا یک حساب باشد. حواله بانکی همچنان ابزار اصلی در تمام مراحل فرآیند پولشویی، بهویژه در مرحله عملیات لایهبندی است. وجوه غیرقانونی را میتوان از طریق بانکهای مختلف در کشورهای مختلف منتقل کرد تا ادغام شوند و ردپای منبع اصلی را پنهان کنند.
شرکتهای صوری
قاچاقچیان مواد مخدر از شرکتهای پوششی یا شرکتهای صوری بهعنوان راهی برای خرید سایر داراییهای مالی استفاده میکنند که میتواند به آنها در جابجایی پول در مرحله لایهبندی کمک کند. به این ترتیب، پول میتواند برای خرید ملک، نگهداری در حسابی در یک حوزه قضایی خارجی برای نگهداری امن و غیره استفاده شود. شرکتهای پوششی به جابجایی وجوه و داراییها کمک میکنند، یک فرد میتواند از یک یا چند مورد برای پیچیدهتر کردن ردیابی پول استفاده کند.
نقش بانکهای بزرگ در پولشویی
بهمنظور مقابله با قاچاق مواد مخدر و پولشویی، بسیاری از کشورها کنترلهای مرزی را بر میزان پول نقد قابلحمل اعمال یا تقویت کردهاند. آنها همچنین سیستمهای مرکزی گزارش تراکنشها را راهاندازی کردهاند که در آن همه مؤسسات مالی باید تمام تراکنشهای مالی را بهصورت الکترونیکی گزارش دهند.
این مقررات ضد پولشویی بهعنوان بار بسیار بزرگتری برای بانکها و مؤسسات مالی ظاهر شدهاند و اجرای آنها بهطور قابلتوجهی افزایش یافته است. در طول سالهای ۲۰۱۱ تا ۲۰۱۵، تعدادی از بانکهای بزرگ در حال پولشویی پولهای حاصل از مواد مخدر دستگیر شدند و به دلیل نقض مقررات، جریمههای سنگینی دریافت کردند. دو مورد از برجستهترین آنها در زیر آورده شده است.
واچوویا
واچوویا که اکنون بخشی از ولز فارگو است، یکی از بزرگترین بانکهای ایالاتمتحده بود. در سال ۲۰۱۰، مشخص شد که این بانک به کارتلهای مواد مخدر در مکزیک اجازه داده است تا نزدیک به ۳۹۰ میلیارد دلار آمریکا را از طریق شعب خود در طول سالهای ۲۰۰۴ تا ۲۰۰۷ پولشویی کنند. کارتلهای مواد مخدر دلارهای آمریکایی دریافتی از فروش مواد مخدر در ایالاتمتحده را از مرز مکزیک قاچاق میکردند. سپس از صرافیها برای واریز پول به حسابهای بانکی خود در مکزیک استفاده میکردند، جایی که الزامات نظارتی در مورد منبع وجوه با استانداردهای فعلی مطابقت نداشت. بعداً، این پول به حسابهای واچوویا در ایالاتمتحده بازگردانده شد و بانک نتوانست منشأ این وجوه را بررسی کند. علاوه بر این، کارتلهای مواد مخدر از خدمات پول نقد فلهای واچوویا برای ارسال اسکناسهای بانکی به ایالاتمتحده استفاده کردند.
اچاسبیسی
در سال ۲۰۱۲، اچاسبیسی موافقت کرد که به دلیل واسطهگری برای کارتلهای مواد مخدر، ۱.۹ میلیارد دلار جریمه به نهادهای نظارتی بپردازد. این بانک بیش از ۸۸۱ میلیون دلار خدمات پولشویی به کارتلهای مواد مخدر از جمله کارتل سینالوآ مکزیک و کارتل نورته دل واله کلمبیا ارائه داده بود.
کشف پولشویی کارتلهای مواد مخدر
درحالیکه مجرمان بهسرعت با پیشرفتهای تکنولوژیکی در تراکنشهای مالی مانند ارزهای دیجیتال سازگار میشوند، مؤسسات مالی و تنظیمکنندهها باید برای مقابله با سوءاستفاده کارتلهای مواد مخدر، پیشگیرانهتر عمل کنند. در همین حال، مؤسسات مالی باید به فرصتهای تکنولوژیکی برای جلوگیری از پولشویی با این روشهای تراکنش عصر جدید توجه کنند.
منبع: tookitaki
کلمات کلیدی :
قاچاق مواد مخدرپولشوییپولشویی و مواد مخدر