این چهار مرحله عبارتاند از جمعآوری، ذخیرهسازی، جابجایی و استفاده.
مرحله ۱ - جمعآوری
مرحله اول، مرحله جمعآوری است که به ایجاد وجوه مورد نظر برای یک تروریست یا سازمان تروریستی اشاره دارد. این وجوه میتوانند از منابع مختلفی سرچشمه بگیرند. منابع معمول حمایت مالی برای تأمین مالی تروریسم شامل کمکهای مستقیم افراد و سازمانها؛ استفاده از خیریهها و سازمانهای غیرانتفاعی و از چیزی است که ممکن است از قبل برای شما آشکار باشد، یعنی فعالیت مجرمانه. اما تروریستها همچنین میتوانند از عملیات تجاری قانونی نیز وجوهی به دست آورند.
مرحله ۲ - ذخیره سازی
مرحله دوم، مرحله ذخیرهسازی است. برای درک این موضوع، لحظهای خود را جای یک جمعآوریکننده کمکهای مالی برای یک سازمان تروریستی بگذارید. شما مقداری پول از کمکهای مستقیم در مبالغ بزرگ و کوچک که توسط افراد، اشخاص حقوقی، سازمانهای غیرانتفاعی یا مشاغل و در برخی موارد، کشورهای خارجی اهدا شده است، دریافت کردهاید. با این پول چه میکنید؟ آن را بستهبندی میکنید تا مدیریت آن آسانتر شود و آن را در جایی ذخیره میکنید.
ذخیره وجوه میتواند از طریق روشهایی مانند حسابهای بانکی و سایر حسابها، کارتهای پیشپرداخت، کالاهای با ارزش بالا مانند نفت، آثار هنری و باستانی، محصولات کشاورزی، فلزات گرانبها و جواهرات و حتی وسایل نقلیه دست دوم انجام شود. سازمانهای تروریستی حتی وجوه را به شکل ارزهای دیجیتال ذخیره میکنند و صرفاً آن را به صورت پول نقد نگه میدارند. آنها وجوه را تا زمانی که برای استفاده از آنها تصمیم گرفته و برنامهریزی کنند، ذخیره میکنند.
مرحله ۳ - جابجایی
مرحله سوم، انتقال وجوه است. وقتی گروه تروریستی به اندازه نیاز عملیاتی، وجوه را از فروشگاه به جای دیگری منتقل میکند. انتخاب مکانیسم انتقال، طبیعتاً به فروشگاه مربوط میشود. مکانیسمهای شناخته شده برای انتقال وجوه شامل بانکداری سنتی و بخش مالی، مشاغل خدمات پولی، سیستم مالی حواله است. آنها آن را به صورت پول نقد، طلا یا موارد دیگر قاچاق میکنند یا اگر آن را به صورت ارزهای دیجیتال دارند، آن را به کیف پول دیگری منتقل میکنند. مانند سایر جرایم، انتقال جسد بالاترین ریسک را دارد و بنابراین در مرحله انتقال است که تروریستها بیشترین آسیب را میبینند، به ویژه در مورد تحریمهای اقتصادی بینالمللی.
مرحله ۴ - استفاده
آخرین مرحله تأمین مالی تروریسم، استفاده از وجوه است. نمونههای بیشماری از مواردی که تروریستها میتوانند از وجوه خود استفاده کنند، وجود دارد. برخی از نمونههای دیگر استفاده از وجوه در تروریسم شامل استفاده از آن توسط خود سازمان تروریستی برای پرداخت هزینه سلاح، مواد، تجهیزات، هزینههای سربار، رسانه و پیامرسانی، آموزش و حقوق است.
این وجوه همچنین میتواند برای پرداخت هزینه جنگجویان خارجی و سازماندهی خدمات مسافرتی یا پوشش هزینههای گذرنامه و ویزا استفاده شود. برخی از اشکال استفاده نیز هزینههای روزمره هستند که تشخیص آنها به عنوان هزینههای مرتبط با تروریسم دشوار است.
منبع: آکادمی جرایم مالی