CAMLMAC واحد مرکزی سیستم مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم چین است. این واحد از طریق همکاری با اداره مبارزه با پولشویی بانک خلق چین و شعب استانی، با نهادهای نظارتی و مجریان قانون، هماهنگ عمل می‌کند.
مرکز مبارزه با پولشویی چین مطابق با اصول کنوانسیون‌های مربوطه سازمان ملل، توصیه‌های FATF و شرایط ملی چین تأسیس شده است.
وظایف CAMLMAC چیست؟
CAMLMAC طیف گسترده‌ای از وظایف را برای تقویت مبارزه با پولشویی در چین و پشتیبانی از عملیات اطلاعاتی مالی کارآمد انجام می‌دهد:
- جمع‌آوری، پردازش و ذخیره‌سازی ایمن داده‌های مربوط به تراکنش‌های کلان و مشکوک.
- پردازش داده‌های تراکنش برای تشخیص روندهای غیرمعمول و پشتیبانی از تحقیقات.
- حمایت از ادارات و شعب محلی بانک خلق چین در بررسی‌های مبارزه با پولشویی در حوزه‌های مختلف.
- به اشتراک‌گذاری اطلاعات با نهادهای نظارتی و درخواست اطلاعات.
- توزیع اطلاعات مالی به واحدهای اطلاعات مالی بین‌المللی و شرکای خارجی.
- بررسی پایگاه داده ملی مبارزه با پولشویی کشور و ایجاد ابزارهای نظارت و تحلیل.
- تجزیه‌وتحلیل روندها، روش‌ها و خطرات جدید پولشویی برای اطلاع‌رسانی در مورد اقدامات پیشگیرانه.
- تعیین استانداردهای فنی و الزامات گزارش‌دهی با همکاری دفاتر نظارتی.
CAMLMAC چگونه با مؤسسات مالی برای گزارش‌دهی و انطباق با قوانین تعامل دارد؟
CAMLMAC پلتفرم مرکزی مورد استفاده مؤسسات مالی چینی برای رعایت الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. بانک‌ها، شرکت‌های بیمه و برخی مؤسسات غیرمالی موظف‌اند گزارش‌های تراکنش مشکوک (STR) و گزارش‌های تراکنش‌های بلندمدت (LTR) را در قالبی یکسان برای بررسی‌های روتین ارائه دهند. این مرکز از ابزارهای خودکار، تطبیق الگو و تحلیل مبتنی بر هوش مصنوعی برای شناسایی تراکنش‌های مشکوک و ریسک‌های نوظهور استفاده می‌کند.
علاوه بر تجزیه‌وتحلیل اطلاعات تراکنش‌ها، CAMLMAC راهنمایی‌هایی را در قالب هشدارهای پرچم قرمز، اخطارها و مشاوره انطباق ارائه می‌دهد. همچنین کارگاه‌ها و سمینارهای آموزشی را برای مسئولین انطباق جهت بهبود مهارت‌هایشان برگزار می‌کند.
بازخورد ساختاریافته، همچنین مؤسسات را قادر می‌سازد تا به کاستی‌های گزارش‌دهی و کنترل‌های داخلی پاسخ دهند. چنین رویکرد جامعی، سیستم‌های قوی مبارزه با پولشویی را مطابق با قوانین ملی و استانداردهای بین‌المللی تضمین می‌کند.
چه مقرراتی بر CAMLMAC و مؤسسات مالی در چین حاکم است؟
CAMLMAC مطابق با قانون مبارزه با پولشویی جمهوری خلق چین (قانون AML، ۲۰۰۶، اصلاح‌شده در ۲۰۱۶) و مجموعه‌ای از مقررات پشتیبان صادر شده توسط بانک خلق چین فعالیت می‌کند. این قوانین، بانک‌ها، بیمه‌گران، شرکت‌های اوراق بهادار و برخی مؤسسات غیرمالی را ملزم به گزارش تراکنش‌های مشکوک و با ارزش بالا می‌کند. آنها همچنین رویه‌های مؤثر شناخت مشتری (KYC) و شناسایی دقیق مشتری (CDD) را اجرا می‌کنند و به‌طور فعال با CAMLMAC در نظارت و پیشگیری از جرایم مالی همکاری می‌کنند.
سیستم نظارتی به CAMLMAC اختیار قانونی برای جمع‌آوری، تجزیه‌وتحلیل و به اشتراک‌گذاری اطلاعات مالی با سایر نهادهای نظارتی را می‌دهد که در مورد سازمان‌های مجری قانون، از جمله وزارت امنیت عمومی و کمیسیون تنظیم مقررات اوراق بهادار چین نیز اعمال می‌شود.
علاوه بر این، قوانین بانک خلق چین الزامات مربوط به ثبت سوابق، کنترل‌های داخلی و حسابرسی‌های انطباق را نیز برجسته می‌کند. این قوانین تضمین می‌کنند که رویه‌های مناسب و مؤثر مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در مؤسسات حفظ شود.
این مقررات و قوانین CAMLMAC در کنار هم، یک مبنای قانونی کامل برای نظارت در چین تشکیل می‌دهند. آنها به چین کمک می‌کنند تا بهترین شیوه‌های بین‌المللی، مانند توصیه‌های FATF را رعایت کند و توانایی کشور را در شناسایی و جلوگیری از تهدیدهای پولشویی و تأمین مالی تروریسم افزایش می‌دهند.
چگونه CAMLMAC در چارچوب مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم چین قرار می‌گیرد؟
CAMLMAC مرکز تحلیلی و نظارتی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم چین است که تحت نظارت بانک خلق چین و طبق استانداردهای بین‌المللی مانند توصیه‌های 40 گانه FATF فعالیت می‌کند. CAMLMAC به‌عنوان رابطی بین مؤسسات مالی، نهادهای نظارتی و سازمان‌های مجری قانون عمل می‌کند تا تشخیص زودهنگام تراکنش‌های مشکوک و روند جرم را تسهیل کند.
مرکز CAMLMAC از طریق تجزیه‌وتحلیل بانک‌ها، بیمه‌ها و سایر نهادهای گزارشگری، از ارزیابی ریسک در سطح سیستم پشتیبانی، طرح‌های پیچیده پولشویی را کشف می‌کند و اشتراک‌گذاری اطلاعات با آژانس‌های مرتبط را تقویت می‌کند. از طریق این عملکردها، این مرکز ثبات سیستم مالی را افزایش می‌دهد، شفافیت را بالا می‌برد و میزان قرار گرفتن در معرض جریان‌های مالی غیرقانونی را کاهش می‌دهد.
انتظارات انطباق برای نهادهای موظف به مبارزه با پولشویی در چین چیست؟
مؤسسات مالی چینی و برخی مؤسسات غیرمالی ملزم به داشتن رویه‌های قوی شناخت مشتری (KYC) و شناسایی دقیق مشتری (CDD) هستند تا هویت، پیشینه و مشخصات ریسک مشتریان خود را بشناسند. آنها موظف‌اند معاملات مشکوک و معاملات بزرگ را به مرکز مبارزه با پولشویی چین گزارش دهند و سوابق دقیقی را برای کمک به بازرسی‌ها و حسابرسی‌های خود نگه دارند.
علاوه بر گزارش‌دهی، مؤسسات باید کنترل‌های داخلی قوی، تحلیل ریسک و برنامه‌های آموزشی کارکنان را برای جلوگیری از پولشویی، تأمین مالی تروریسم و سایر فعالیت‌های مجرمانه داشته باشند. این موارد مسئولیت مؤسسات داخلی و خارجی است که انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را در صنعت مالی استاندارد می‌کنند.
عدم رعایت می‌تواند منجر به مجازات‌های اداری، جریمه‌ها، ریسک اعتباری یا تشدید نظارت شود. مؤسسات از طریق انجام این تعهدات، به افزایش یکپارچگی، شفافیت و ثبات سیستم مالی چین کمک می‌کنند و به الزامات ملی و بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم وزن می‌دهند.
چرا CAMLMAC برای کسب‌وکارهای جهانی فعال در چین مهم است؟
CAMLMAC نهاد اصلی تنظیم مقررات مربوط به انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در چین است و الزامی است که کسب‌وکارهای چندملیتی و مؤسسات مالی خارج از کشور، نیازها و دستورالعمل‌های گزارش‌دهی خود را با آن هماهنگ کنند. این انطباق مانع از آن می‌شود که کسب‌وکارها با خطرات فرامرزی دست‌وپنجه نرم کنند، کنترل‌های داخلی را بهبود می‌بخشد و ثبت به‌موقع گزارش‌های مشکوک (STR) و گزارش‌های معوق (LTR) را تضمین می‌کند. هماهنگی با مقامات چینی مانند بانک خلق چین، کمیسیون مبادلات بازرگانی چین (CBIRC) و کمیسیون تنظیم مقررات اوراق بهادار چین (CSRC) نیز امکان‌پذیر است و خطر جریمه یا اختلال در کسب‌وکار را به حداقل می‌رساند. با رعایت دستورالعمل‌های CAMLMAC، کسب‌وکارهای بین‌المللی یکپارچگی خود را حفظ و از وجهه خود محافظت می‌کنند و با بهترین شیوه‌های جهانی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مطابقت دارند.
منبع: amlwatcher.com با مقداری اصلاح