به گزارش فوربس، ویلفردو آکینو، معاون بانک تیدی، از سال ۲۰۱۹ تا ۲۰۲۱ از موقعیت خود برای کمک به یک شبکه پولشویی به رهبری فردی به نام «دا یینگ سزه» استفاده کرد تا صدها میلیون دلار را از طریق حسابهای این بانک جابهجا کند.
در این مدت، رهبر این شبکه و همدستانش با واریز وجه نقد در شعب بانک تیدی در نیویورک، نیوجرسی و نقاط دیگر، حدود ۴۷۴ میلیون دلار را از طریق حسابهای این بانک جابهجا کردند.
سزه در فوریه ۲۰۲۲ به هماهنگی یک توطئه پولشویی ۶۵۳ میلیون دلاری، اداره یک کسبوکار انتقال پول بدون مجوز و رشوه دادن به کارمندان بانک در ارتباط با تراکنشهای مالی اعتراف کرد.
آکینو حدود هزار و ۶۸۰ چک بانکی رسمی برای شبکه سزه، به ارزش بیش از ۹۲ میلیون دلار، پردازش کرد. تقریباً همه این چکها از طریق سپردههای نقدی بیش از ۱۰ هزار دلار تأمین مالی شده بودند؛ موضوعی که بانک تیدی را ملزم به ارائه گزارش تراکنشهای ارزی میکرد.
متهم در فوریه ۲۰۲۱، سه مورد از تراکنشهای پولشویی سزه را، در مجموع به ارزش حدود ۲ میلیون دلار پول نقد، در حساب یک شخص ثالث تسهیل کرد، اما نام او را بهعنوان انجامدهنده تراکنش گزارش نکرد.
آکینو در ازای این همکاری، کارتهای هدیهای به ارزش بیش از ۱۱ هزار دلار از سزه دریافت کرد.
ای. تایسن دووا، معاون دادستان کل در بخش جنایی وزارت دادگستری آمریکا، گفت: «متهم از موقعیت خود در بانک تیدی سوءاستفاده کرد و فعالیت مجرمانه یک شبکه پولشویی را که صدها میلیون دلار را از طریق حسابهای این بانک جابهجا میکرد، تسهیل کرد. او در جریان این اقدام غیرقانونی، با دور زدن الزامات گزارشدهی، هویت رهبر شبکه پولشویی را پنهان کرد.»
توافق ۳ میلیارد دلاری بانک تیدی
بانک تیدی در سال ۲۰۲۴ بهدلیل نقض سیستماتیک قانون رازداری بانکی، یک توافقنامه اقرار به جرم و یک توافق مدنی جداگانه با نهادهای نظارتی فدرال منعقد کرد. مجموع جریمهها به ۳ میلیارد دلار رسید.
نهادهای نظارتی دریافتند بانک تیدی در حفظ کنترلهای کافی مقابله با پولشویی کوتاهی کرده و در نتیجه، حجم زیادی از فعالیتهای نقدی مشکوک، از جمله رفتارهایی مشابه اقدامات آکینو، گزارش نشده است.
بر اساس اسناد تسویهحساب و پروندههای نظارتی، بانک تیدی موظف شده است نظارت پیشرفتهتری بر تراکنشها اعمال کند، رویههای بررسی صلاحیت مشتریان را ارتقا دهد و آموزش کارکنان در حوزه مبارزه با پولشویی را افزایش دهد.
کلمات کلیدی :
معاون بانکپولشویی بانکپولشویی آمریکاتراکنشهای پولشویی