گزارش جامع الیپتیک (Elliptic) در سال ۲۰۲۴، پرده از پیچیدگی‌های روزافزون تکنیک‌های پولشویی در این حوزه برمی‌دارد و تصویری هشداردهنده از چالش‌های پیش روی نهادهای نظارتی و کسب‌وکارهای فعال در این عرصه ارائه می‌دهد.
روش‌های نوین پولشویی در حوزه ارزهای دیجیتال
الیپتیک در ابتدا به بررسی ۱۲ روشی که مجرمان در سال ۲۰۲۴ از آنها برای پولشویی استفاده کرده‌اند می‌پردازد. این ۱۲ روش را در ادامه به‌صورت کلی مرور می‌کنیم.
صرافی‌های ارز دیجیتال: دروازه‌های ورود و خروج پول‌های کثیف
صرافی‌های ارز دیجیتال به‌عنوان نقاط حیاتی تبادل بین دنیای ارزهای فیات و دیجیتال، همواره در کانون توجه مجرمان قرار داشته‌اند. گزارش الیپتیک نشان می‌دهد که استفاده از صرافی‌های غیرقانونی یا بدون مجوز همچنان یکی از اصلی‌ترین روش‌های پولشویی است. این صرافی‌ها که عمدتاً در مناطق با نظارت ضعیف فعالیت می‌کنند، با ارائه خدمات بدون نیاز به احراز هویت یا با دریافت حداقل اطلاعات شناسایی مشتریان، بستر مناسبی برای فعالیت‌های مجرمانه فراهم می‌کنند.
پولشویی در صرافی‌های غیرقانونی
یکی از نمونه‌های بارز این موضوع، پرونده صرافی SUEX است که در سپتامبر ۲۰۲۱ توسط وزارت خزانه‌داری آمریکا تحریم شد. تحقیقات آمریکا نشان داد که این صرافی با ظاهری معمولی، در واقع نقشی کلیدی در پولشویی درآمدهای حاصل از باج‌افزارها داشته است. بر اساس یافته‌های الیپتیک، SUEX در طول سه سال بیش از ۹۳۴ میلیون دلار تراکنش ارز دیجیتال انجام داده که تخمین زده می‌شود حدود ۴۰ درصد آن مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی بوده است.
صرافی SUEX
علاوه بر استفاده از صرافی‌های غیرقانونی، مجرمان از روش‌های پیچیده‌تری نیز برای سوءاستفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال قانونی بهره می‌برند. در این روش، افراد بی‌گناه، اغلب دانشجویان یا افراد آسیب‌پذیر، برای افتتاح حساب و انجام تراکنش‌ها به کار گرفته می‌شوند. این افراد معمولاً با وعده‌های کاری جذاب در شبکه‌های اجتماعی فریب‌خورده و ناخواسته به ابزاری برای پولشویی تبدیل می‌شوند.
استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال قانونی برای پولشویی
یکی دیگر از تکنیک‌های پیشرفته مورد استفاده مجرمان، بهره‌گیری از «کیت‌های احراز هویت (KYC)» است. این کیت‌ها شامل اطلاعات هویتی سرقت شده از قربانیان هستند که برای عبور از فرآیندهای احراز هویت در صرافی‌های قانونی مورد استفاده قرار می‌گیرند. با توجه به پیشرفت‌های اخیر در زمینه هوش مصنوعی، نگرانی‌هایی در مورد استفاده از این فناوری برای تولید مدارک هویتی جعلی با کیفیت بالا وجود دارد.
میکسرها و کیف پول‌های حریم خصوصی: پاک کردن رد پای دیجیتال
میکسرها و کیف پول‌های حریم خصوصی، ابزارهای قدرتمندی برای مخفی کردن مبدأ و مقصد تراکنش‌های ارز دیجیتال هستند. گزارش الیپتیک نشان می‌دهد که استفاده از این خدمات توسط مجرمان به طور قابل‌توجهی افزایش یافته است. به‌عنوان‌مثال، در جریان هک توییتر در جولای ۲۰۲۰، مهاجمان از ChipMixer و کیف پول واسابی (Wasabi Wallet) برای مخفی کردن رد پای بیت‌کوین‌های سرقت شده استفاده کردند.
پولشویی در ChipMixer
اقدامات اخیر مقامات قانونی نشان از جدیت مبارزه با این سرویس‌ها دارد. در مارس ۲۰۲۳، سرویس میکسینگ ChipMixer که بیش از ۳ میلیارد دلار تراکنش مشکوک داشت، توسط مقامات آمریکایی و اروپایی تعطیل شد. همچنین در آوریل ۲۰۲۴، بنیان‌گذاران کیف پول سامورایی (Samurai Wallet)، یک کیف پول حریم خصوصی، به اتهام پولشویی دستگیر شدند.
با این حال، چالش اصلی در این زمینه، تعادل بین حفظ حریم خصوصی کاربران قانونی و جلوگیری از سوءاستفاده مجرمان است. برخی از این سرویس‌ها، مانند کیف پول واسابی، در واکنش به فشارهای قانونی تصمیم به تعطیلی گرفته‌اند.
امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و جرایم فرابلاکچینی: چالش جدید برای نهادهای نظارتی
رشد خیره‌کننده بخش امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) در سال‌های اخیر، چالش‌های جدیدی را برای مبارزه با پولشویی ایجاد کرده است. صرافی‌های غیرمتمرکز (DEXها)، پل‌های فرابلاکچینی و میکسرهای دیفای، ابزارهای جدیدی در اختیار مجرمان قرار داده‌اند که ردیابی جریان وجوه را بسیار دشوار می‌کند.
پولشویی در صرافی‌های غیرمتمرکز
تحقیقات الیپتیک نشان می‌دهد که هکرها تاکنون بیش از ۱.۲ میلیارد دلار از وجوه سرقت شده از پروتکل‌های دیفای را از طریق DEXها پولشویی کرده‌اند.
یکی از بزرگترین نمونه‌های این نوع حملات، هک پل رونین (Ronin) در مارس ۲۰۲۲ بود که منجر به سرقت ۶۱۵ میلیون دلار ارز دیجیتال شد. گروه لازاروس (Lazarus) که به کره شمالی وابسته است، با استفاده از DEXها و میکسر تورنادو کش (Tornado Cash)، اقدام به پولشویی این وجوه کرد.
پولشویی در تورنادو کش
تورنادو کش که یکی از بزرگترین میکسرهای دیفای بود، در آگوست ۲۰۲۲ توسط وزارت خزانه‌داری آمریکا تحریم شد. این اقدام نشان از جدیت مقامات در برخورد با ابزارهای تسهیل‌کننده پولشویی در فضای دیفای دارد. با این حال، مجرمان به‌سرعت به دنبال جایگزین‌هایی مانند ریل گان (Railgun) هستند که هنوز مورد نظارت دقیق قرار نگرفته‌اند.
استیبل کوین‌ها: ابزارهای جدید برای لایه‌بندی وجوه غیرقانونی
استیبل کوین‌ها به دلیل قابلیت نقدشوندگی بالا و ثبات قیمتی، به ابزارهای محبوبی برای پولشویی تبدیل شده‌اند. گزارش الیپتیک نشان می‌دهد که مجرمان از این ارزها برای «لایه‌بندی» وجوه غیرقانونی استفاده می‌کنند. به‌عنوان‌مثال، این گروه‌ها ممکن است بیت‌کوین‌های سرقتی را به استیبل کوین‌ها تبدیل کرده و سپس از طریق صرافی‌ها یا خدمات دیگر، آنها را به پول نقد تبدیل کنند.
یکی از نمونه‌های این مورد، استفاده از تتر (USDT) بر روی شبکه ترون برای پولشویی است. در ژانویه ۲۰۲۴، دفتر مواد مخدر و جرایم سازمان ملل متحد (UNODC) گزارش داد که گروه‌های جنایی سازمان‌یافته در چین و جنوب شرق آسیا به طور فزاینده‌ای از USDT بر روی ترون برای پولشویی استفاده می‌کنند.
علاوه بر این، توکن‌ها در کلاهبرداری‌ها و سرقت‌های بزرگ نیز نقش داشته‌اند. به‌عنوان‌مثال، در سپتامبر ۲۰۲۰، هکرها بیش از ۱۵۰ میلیون دلار توکن و استیبل کوین از صرافی کوکوین (KuCoin) سرقت کردند. این حادثه نشان داد که حتی با وجود قابلیت فریز یا بازیابی برخی توکن‌ها توسط صادرکنندگان آنها، مجرمان همچنان راه‌هایی برای سوءاستفاده از این دارایی‌ها پیدا می‌کنند.
کوین‌های حریم خصوصی و پرش زنجیره‌ای: چالش‌های جدید برای ردیابی
کوین‌های حریم خصوصی مانند مونرو (Monero)، دش (Dash) و زی کش (Zcash) به دلیل ویژگی ناشناس بودن خود، محبوبیت فزاینده‌ای در میان مجرمان پیدا کرده‌اند. گزارش الیپتیک نشان می‌دهد که بازارهای دارک وب اخیراً مونرو را به‌عنوان روش پرداخت می‌پذیرند. علاوه بر این، تکنیک «پرش زنجیره‌ای» که شامل جابه‌جایی مسیر حرکت ارزهای دیجیتال مختلف است، به‌عنوان روشی برای پنهان کردن منشأ وجوه مورد استفاده قرار می‌گیرد.
پولشویی با توکن زی کش
یکی از نمونه‌های قابل‌توجه استفاده از کوین‌های حریم خصوصی، حمله باج‌افزاری WannaCry در سال ۲۰۱۷ بود. هکرها پس از دریافت بیت‌کوین از قربانیان، بخشی از آن را به مونرو تبدیل کردند تا رد پای خود را پنهان کنند.
دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) نیز اقداماتی علیه استفاده از کوین‌های حریم خصوصی توسط مجرمان انجام داده است.
OFAC در سپتامبر ۲۰۲۰، آدرس‌های زی کش و دش متعلق به افرادی را که در انتخابات آمریکا نقش داشتند، به لیست تحریم‌های خود اضافه کرد.
رفتارهای خاص کیف پول‌ها: تکنیک‌های پیشرفته برای مخفی کردن منشأ وجوه
مجرمان از تکنیک‌های پیچیده‌ای برای پنهان کردن ارتباط بین آدرس‌های بیت‌کوین خود استفاده می‌کنند. یکی از این روش‌ها لایه‌برداری شبکه (Chain Peeling) است که در آن مجرم به طور مداوم مقادیر کوچکی از بیت‌کوین را بین آدرس‌های جدید توزیع می‌کند تا ارتباط با آدرس اصلی که حاوی وجوه غیرقانونی است را پنهان کند.
یک نمونه مهم استفاده از این تکنیک در هک صرافی بیت هامب (Bithumb) در ژوئن ۲۰۱۸ مشاهده شد. هکرها پس از سرقت بیش از ۳۰ میلیون دلار بیت‌کوین، از لایه‌برداری شبکه پیچیده‌ای استفاده کردند که شامل ۶۸ تراکنش برای واریز ۱,۹۹۳ بیت‌کوین به صرافی YoBit بود.
هک صرافی بیت هامب
علاوه بر این، «فعالیت‌های متقاطع» نیز مورد توجه قرار گرفته است. در این روش، چندین فرد که بخشی از یک شبکه مجرمانه هستند، به طور هماهنگ از کیف پول‌های میزبانی شده در یک صرافی یا ارائه‌دهنده کیف پول استفاده می‌کنند و به طور مکرر وجوه را بین حساب‌های یکدیگر جابه‌جا می‌کنند.
دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال: دروازه‌ای برای ورود پول نقد به دنیای دیجیتال
دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال، علی‌رغم مزایای آنها در افزایش دسترسی به رمزارز، به ابزاری برای پولشویی تبدیل شده‌اند. گزارش الیپتیک نشان می‌دهد که مجرمان از این دستگاه‌ها برای تبدیل پول نقد غیرقانونی خود به ارزهای دیجیتال و انتقال آنها به سایر اعضای شبکه‌های مجرمانه استفاده می‌کنند.
یوروپل، نهاد انتظامی اتحادیه اروپا، گزارش داده که قاچاقچیان مواد مخدر در اروپا از دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال برای انتقال درآمدهای غیرقانونی خود به کلمبیا استفاده می‌کنند. طی یک مورد، یک شبکه مجرمانه ماهانه تا ۲۰۰ هزار یورو از طریق یک دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال به شبکه‌ای در کلمبیا واریز می‌کرد.
علاوه بر این، استفاده از «قاطرهای پولی» در ارتباط با دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال نیز افزایش یافته است. مجرمان از افراد بی‌گناه برای واریز و برداشت وجوه از این دستگاه‌ها استفاده می‌کنند تا رد پای خود را پنهان کنند.
کارت‌های ارز دیجیتال: پلی بین دنیای دیجیتال و فیزیکی
کارت‌های پیش‌پرداخت و گیفت کارت‌های ارز دیجیتال نیز امسال به ابزاری محبوب برای مجرمان تبدیل شده‌اند زیرا امکان استفاده از ارزهای دیجیتال در دنیای واقعی را فراهم می‌کنند. گزارش الیپتیک نشان می‌دهد که مجرمان از این کارت‌ها برای تبدیل ارزهای دیجیتال غیرقانونی به کالاها و خدمات قانونی استفاده می‌کنند.
برای مثال می‌توان به عملیات Carbanak و Cobalt اشاره کرد که در آن یک گروه مجرمانه با استفاده از بدافزار، تا یک میلیارد یورو از بانک‌های سراسر جهان سرقت کرد. این گروه از کارت‌های پیش‌پرداخت ارز دیجیتال برای خرید اقلام لوکس مانند خانه و خودرو استفاده کرده بود.
همچنین، مجرمان از ارزهای دیجیتال برای خرید کارت‌های هدیه یا کارت‌های اعتباری سرقتی استفاده می‌کنند که بعداً برای پولشویی بیشتر مورد استفاده قرار می‌گیرند.
بانک‌ها و مواجهه غیرمستقیم با ریسک‌های ارز دیجیتال
علی‌رغم اینکه بسیاری از بانک‌ها مستقیماً در ارائه خدمات ارز دیجیتال دخیل نیستند، اما همچنان با ریسک‌های مرتبط با این حوزه مواجه هستند. گزارش الیپتیک دو روش اصلی را که بانک‌ها ممکن است به طور غیرمستقیم در معرض فعالیت‌های مجرمانه مرتبط با ارزهای دیجیتال قرار گیرند، شناسایی کرده است:
پردازش تراکنش‌های ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP): بانک‌ها ممکن است ناخواسته تراکنش‌های مرتبط با VASPها را پردازش کنند که ظاهراً ارتباطی با ارزهای دیجیتال ندارند.
روابط کارگزاری‌ها: بانک‌ها ممکن است از طریق روابط کارگزاری خود با مؤسسات مالی که با VASPها کار می‌کنند، در معرض ریسک قرار گیرند.
یک نمونه قابل‌توجه در این زمینه پرونده Sim Hyon Sop، نماینده بانک تجارت خارجی کره شمالی بود که به سازماندهی یک کمپین پیچیده برای تبدیل ارزهای دیجیتال به دلار آمریکا با هدف دور زدن تحریم‌های آمریکا متهم شد.
توکن‌های غیرقابل معاوضه (NFT) و متاورس: مرزهای جدید پولشویی دیجیتال
ظهور NFTها و متاورس، فرصت‌های جدیدی را برای فعالیت‌های مجرمانه ایجاد کرده است. تحقیقات الیپتیک نشان می‌دهد که بیش از ۸ میلیون دلار از وجوه غیرقانونی از طریق پلتفرم‌های مبتنی بر NFT از سال ۲۰۱۷ پولشویی شده است.
پولشویی NFT
مجرمان از NFTها برای پنهان کردن منشأ وجوه غیرقانونی استفاده می‌کنند. به‌عنوان‌مثال، آنها ممکن است با استفاده از وجوه غیرقانونی NFT خریداری کنند و سپس آن را بفروشند تا منبع جدیدی برای وجوه خود ایجاد کنند.
در محیط‌های متاورسی، مجرمان می‌توانند از توکن‌های خاص این پلتفرم‌ها برای خرید اقلام مجازی مانند زمین یا پوشاک استفاده کنند و سپس این اقلام را بفروشند تا وجوه تمیز دریافت کنند.
جرایم تقویت شده با هوش مصنوعی: چالشی جدید در مبارزه با پولشویی
گزارش الیپتیک هشدار می‌دهد که مجرمان به طور فزاینده‌ای از پیشرفت‌های هوش مصنوعی (AI) برای تقویت فعالیت‌های مجرمانه خود در حوزه ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند.
این فعالیت‌ها شامل موارد زیر می‌شود:
- استفاده از «دیپ‌فیک‌ها» و تصاویر تولید شده توسط AI برای فریب قربانیان در کلاهبرداری‌ها
- استفاده از مدل‌های زبانی بزرگ (LLM) برای شناسایی آسیب‌پذیری‌ها در نرم‌افزارهای هدف
- استفاده از بات‌نت‌های تقویت شده با AI برای گسترش سریع اطلاعات کلاهبرداری در شبکه‌های اجتماعی
- تولید مدارک هویتی جعلی با کیفیت بالا با استفاده از AI
این پیشرفت‌ها چالش‌های جدیدی را برای شناسایی و مقابله با فعالیت‌های مجرمانه ایجاد می‌کند و به روش‌های پیشرفته‌تر تحلیل و نظارت نیاز دارند.
تایپولوژی‌های چندتکنیکی و چندسرویسی
درحالی‌که در بخش‌های قبلی این مقاله به بررسی روش‌های مختلف پولشویی در حوزه ارزهای دیجیتال پرداختیم، در این بخش به پیچیدگی فزاینده پولشویی می‌پردازیم که در آن مجرمان از چندین روش و سرویس برای مخفی کردن منشأ وجوه غیرقانونی خود استفاده می‌کنند.
گزارش الیپتیک چندین نمونه برجسته از این رویکردهای چندوجهی را شناسایی کرده است. یکی از مهم‌ترین این موارد، پرونده هک صرافی بیت فینکس (Bitfinex) در سال ۲۰۱۶ است. در این حادثه، هکرها بیش از ۱۱۹,۷۵۶ بیت‌کوین به ارزش تقریبی ۷۲ میلیون دلار در زمان سرقت را ربودند. تحلیل‌های الیپتیک نشان داد که مجرمان از ترکیبی پیچیده از تکنیک‌ها برای پولشویی این وجوه استفاده کردند، از جمله:
- استفاده از بازارهای دارک وب مانند Alphabay و Hydra
- بهره‌گیری از کیف پول‌های حریم خصوصی مانند Wasabi Wallet
- اجرای تکنیک‌های لایه‌برداری شبکه
- تبدیل مداوم بیت‌کوین به مونرو (پرش زنجیره‌ای)
- برداشت وجوه از دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین
- هک صرافی بیت فینکس
نمونه دیگر، پرونده Argenti است که توسط یوروپل افشا شد. در این پرونده، یک شبکه مجرمانه از روش‌های مختلفی برای پولشویی استفاده کرد، از جمله:
- حملات باج‌افزاری
- استفاده از قاطرهای پولی برای افتتاح حساب در صرافی‌های ارز دیجیتال در سراسر اروپا
- بهره‌گیری از میکسرها و تامبلرها برای پنهان کردن منشأ بیت‌کوین‌های کثیف
- استفاده از حساب‌های بانکی جعلی در اسپانیا برای تبدیل ارزهای دیجیتال به یورو
حمله باج‌افزاری به Colonial در می ۲۰۲۱ نیز نمونه دیگری از این رویکرد چندوجهی است. گروه DarkSide از صرافی‌های غیرقانونی، پلتفرم‌های سواپ رمزارز، کیف پول‌های حریم خصوصی و حتی بازار دارک وب Hydra برای پولشویی ۴.۴ میلیون دلاری خود استفاده کرد.
راهکارها و استراتژی‌های مقابله با پولشویی در حوزه ارزهای دیجیتال
در مواجهه با این چالش‌های پیچیده، راهکارها و استراتژی‌های متعددی برای مبارزه با پولشویی در حوزه ارزهای دیجیتال توسط الیپتیک پیشنهاد شده است:
- تقویت نظارت و قانون‌گذاری: نهادهای نظارتی باید چارچوب‌های قانونی خود را به‌روز کرده و با پیشرفت‌های فناوری همگام شوند. این امر شامل گسترش نظارت بر بخش‌های جدید مانند دیفای و NFTها می‌شود.
- همکاری بین‌المللی: با توجه به ماهیت فرامرزی ارزهای دیجیتال، همکاری بین نهادهای نظارتی کشورهای مختلف ضروری است.
- آموزش و آگاهی‌رسانی: افزایش آگاهی عمومی در مورد خطرات و نحوه شناسایی کلاهبرداری‌ها می‌تواند به کاهش قربانیان کمک کند.
تقویت فرآیندهای KYC و AML: صرافی‌ها و سایر ارائه‌دهندگان خدمات باید فرآیندهای احراز هویت و مبارزه با پولشویی خود را تقویت کنند.
- توسعه راهکارهای مبتنی بر هوش مصنوعی: استفاده از AI و یادگیری ماشین برای شناسایی الگوهای مشکوک و پیش‌بینی فعالیت‌های مجرمانه به شکلی ویژه از سوی الیپتیک پیشنهاد شده است.
- حفظ تعادل بین حریم خصوصی و شفافیت: ایجاد راهکارهایی که ضمن حفظ حریم خصوصی کاربران قانونی، امکان نظارت بر فعالیت‌های مشکوک را فراهم می‌کند.
کلام آخر
دنیای ارزهای دیجیتال با سرعتی باورنکردنی در حال تحول است و با هر پیشرفت، چالش‌های جدیدی در زمینه مبارزه با پولشویی و فعالیت‌های مجرمانه ظهور می‌کند. گزارش جامع الیپتیک در سال ۲۰۲۴ نه تنها تصویری هشداردهنده از پیچیدگی‌های رو به رشد تکنیک‌های پولشویی ارائه می‌دهد، بلکه نشان می‌دهد که چگونه نوآوری می‌تواند به‌عنوان سلاحی دو لبه عمل کند.
از یک سو، پیشرفت‌هایی مانند دیفای، NFTها و متاورس، فرصت‌های بی‌سابقه‌ای برای نوآوری مالی و دموکراتیزه کردن دسترسی به خدمات مالی ایجاد کرده‌اند. از سوی دیگر، با همین نوآوری‌ها راه‌های جدیدی برای پولشویی و فرار از نظارت قانونی فراهم شده‌اند.
این گزارش تأکید می‌کند که مبارزه مؤثر با پولشویی در عصر دیجیتال نیازمند رویکردی چند وجهی است. این رویکرد باید شامل همکاری نزدیک بین نهادهای نظارتی، شرکت‌های فناوری، مؤسسات مالی و جامعه علمی باشد. همچنین، استفاده از فناوری‌های پیشرفته مانند تحلیل بلاکچین و هوش مصنوعی برای شناسایی و پیش‌بینی الگوهای مشکوک ضروری است.
و نکته آخر، لزوم ایجاد تعادل ظریف بین نوآوری، حفظ حریم خصوصی و امنیت مالی است. درحالی‌که اقدامات سخت‌گیرانه برای مبارزه با پولشویی ضروری است، این اقدامات نباید به‌گونه‌ای باشد که نوآوری را خفه کند یا حریم خصوصی کاربران قانونی را به خطر بیندازد.
سؤالات متداول
آیا استفاده از ارزهای دیجیتال برای پولشویی روبه‌افزایش است؟
بله متأسفانه روند استفاده از ارزهای دیجیتال برای پولشویی به‌خصوص در سال ۲۰۲۴ افزایش‌یافته است. گزارش الیپتیک نشان می‌دهد که مجرمان به طور فزاینده‌ای از پیچیدگی‌های اکوسیستم ارزهای دیجیتال برای پنهان کردن منشأ وجوه غیرقانونی استفاده می‌کنند. با این حال، باید توجه داشت که این افزایش تا حدی به دلیل رشد کلی بازار ارزهای دیجیتال و افزایش آگاهی و توانایی در شناسایی این فعالیت‌ها نیز هست.
چگونه می‌توان از کلاهبرداری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال جلوگیری کرد؟
جلوگیری از کلاهبرداری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال نیازمند ترکیبی از آموزش، هوشیاری و استفاده از ابزارهای امنیتی مناسب است. کاربران باید در مورد روش‌های رایج کلاهبرداری آگاه باشند، از منابع معتبر برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده کنند و هرگز اطلاعات حساس خود را در اختیار دیگران قرار ندهند. استفاده از کیف پول‌های امن و فعال کردن تأیید دو مرحله‌ای نیز می‌تواند به افزایش امنیت کمک کند.
نقش هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی ارزهای دیجیتال چیست؟
هوش مصنوعی نقشی حیاتی در مبارزه با پولشویی ارزهای دیجیتال ایفا می‌کند. این فناوری می‌تواند الگوهای پیچیده و مشکوک را که ممکن است از چشم انسان پنهان بماند، شناسایی کند. همچنین، هوش مصنوعی می‌تواند به پیش‌بینی روندهای آینده پولشویی کمک کند و به نهادهای نظارتی اجازه دهد تا پیشگیرانه عمل کنند. با این حال، باید توجه داشت که هوش مصنوعی باید در کنار تخصص انسانی استفاده شود تا بهترین نتایج حاصل شود.
آیا استفاده از توکن‌های حریم خصوصی مانند مونرو غیرقانونی است؟
استفاده از توکن‌های حریم خصوصی مانند مونرو به خودی خود غیرقانونی نیست. این توکن‌ها برای افرادی که به دنبال حفظ حریم خصوصی مالی خود هستند، طراحی شده‌اند. با این حال، به دلیل ناشناس بودن آنها، این توکن‌ها مورد توجه مجرمان نیز قرار گرفته‌اند. در نتیجه، برخی از کشورها و صرافی‌ها محدودیت‌هایی را برای معاملات این رمزارزها اعمال کرده‌اند.
منبع: ایران بروکر
کلمات کلیدی :
پولشوییروش‌های پولشوییارزهای دیجیتالصرافی ارز دیجیتال