به گزارش عصرتبریز، در این روش، حساب بانکی شما بهعنوان مسیر انتقال وجوه مشکوک مورد استفاده قرار میگیرد و در صورت بروز تخلف، رد تراکنشها و مسئولیت اولیه متوجه صاحب حساب خواهد بود.
شیوه سوءاستفاده چگونه است؟
1- طرح پیشنهاد درآمد ثابت و کمریسک: افراد سودجو با عناوینی مانند «کار اینترنتی»، «همکاری با شرکت»، «فعالیت صرافی»، «درگاه پرداخت» یا «رفع محدودیت سقف تراکنش» پیشنهاد اجاره کارت/حساب میدهند.
2- دریافت اطلاعات و دسترسیهای حساس: در بسیاری از موارد صرفاً شماره کارت کافی نیست و از شما کارت فیزیکی، رمز اول/دوم، رمز پویا، CVV2، تاریخ انقضا یا حتی دسترسی به پیامکهای بانکی و همراهبانک را مطالبه میکنند.
3- استفاده از حساب برای عبور دادن وجوه غیرقانونی: وجوه حاصل از فعالیتهای مجرمانه مانند قمار، کلاهبرداری، قاچاق، خرید و فروش غیرقانونی کالا/ارز یا موارد مشابه، از حساب شما عبور داده میشود تا منشأ پول پنهان گردد.
4- خرد کردن تراکنشها برای دشوار کردن ردیابی: مبالغ معمولاً بهصورت پرتعداد و خرد (تراکنشهای ریز و پشتسرهم) جابهجا میشوند، اما ثبت و سابقه بانکی در نهایت به نام شما باقی میماند.
نشانههای هشداردهنده
- درخواست کارتبانکی، رمزها، سیمکارت، نصب نرمافزار ناشناس یا دسترسی به تلفن همراه شما
- تأکید بر محرمانه بودن موضوع و منع صحبت با دیگران
- ارائه توجیههای غیرشفاف مانند «فقط چند تراکنش ساده است»، «مسئولیتی ندارد»، «همه انجام میدهند»
- مشاهده تراکنشهای غیرعادی: واریز و برداشتهای پرتعداد، مبالغ نامتعارف، یا توضیحات تراکنش غیرشفاف
راهکار پیشگیری
- عدم واگذاری اطلاعات بانکی: کارت، رمزها و دسترسی همراهبانک کاملاً شخصی و غیرقابل واگذاری است.
- رد قاطع اجاره کارت/حساب: درآمد ماهیانه ارزش ریسک مسدودی حساب و تبعات قضایی/اعتباری را ندارد.
- پایش امنیت حساب: پیامک بانکی را فعال نگه دارید و تراکنشها را مرتب کنترل کنید.
- اقدام فوری در صورت واگذاری/شک: کارت را مسدود، رمزها را تغییر و دسترسیها را بازنشانی کرده و از مسیر بانکی/قانونی پیگیری کنید.
- انتخاب مسیر قانونی همکاری: فعالیت شفاف با قرارداد معتبر و حساب رسمی انجام میشود، نه اجاره کارت دیگران.