به گزارش عرب تایمز، خلیفه العجیل، وزیر تجارت و صنعت کویت، قطعنامه شماره 25 این وزارتخانه در سال 2025 را صادر کرد که قوانین و رویههای مربوط به نقض، مجازات و اقدامات مربوط به مشاغل و حرفههای غیرمالی تعیین شده در مورد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را تشریح میکند.
این قطعنامه چارچوبی را با سه سطح نقض معرفی میکند: خطر کم، متوسط و بالا.
مجازاتهای مربوط به تخلفات شامل هشدارهای کتبی، تعلیق یا لغو مجوز و جریمههایی بین 500 تا 10,000 دینار کویتی است.
ماده 1 این قطعنامه شامل تعاریف مندرج در قانون شماره 106 سال 2013 در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم با تعاریف اضافی برای سه سطح تخلفات است: تخلفات کمخطر که غیرعمدی هستند، به شهرت آسیب نمیرسانند و ماهیت محدودی دارند، تخلفات با خطر متوسط که باعث آسیب متوسط به شهرت میشود و تخلفات پرخطر که آسیب قابلتوجهی به شهرت در سطح محلی و بینالمللی وارد میکند.
* تخلفات کمخطر
تخلفات رایج کمخطر شامل عدم رعایت دقت لازم برای فاکتورهای زیر 3000 دینار است. این نقض، اغلب به دلیل خطاهای ناخواسته، بهصورت موردی برطرف میشود. اگر کمتر از 50 فاکتور در نظر گرفته شود، اخطار کتبی صادر شده و برای بیش از 50 صورتحساب، مجوز به مدت یک ماه به حالت تعلیق درمیآید. سایر تخلفات کمخطر شامل عدم اجرای یک برنامه آموزشی مداوم برای کارکنان، عدم ارائه اسناد دقیق تراکنش و عدم رعایت سایر تعهدات است. مجازاتها از اخطار کتبی تا تعلیق مجوز تا سه ماه در صورت تخلفات مکرر متغیر است.
* تخلفات با خطر متوسط
برای تخلفات با خطر متوسط، مجازاتها بسته بهشدت تخلف از 500 تا 3000 دینار متغیر است. این تخلفات شامل رسیدگی به مبالغ نقدی بیش از 3000 دینار است. برای کمتر از 50 فاکتور متخلف، 1000 دینار جریمه و برای بیش از 50 فاکتور، 3000 دینار جریمه اعمال میشود. سایر تخلفات با ریسک متوسط شامل عدم انتصاب حسابرس انطباق، عدم اجرای رویههای راستی آزمایی برای فاکتورهای بیش از 3000 دینار، عدم نگهداری سوابق مالی به مدت پنج سال و عدم قطع روابط با مشتریان در زمانی که اقدامات راستی آزمایی قابلاعمال نیست، است. تخلفات مکرر منجر به افزایش مجازات میشود.
* تخلفات پرخطر
تخلفات پرخطر، جریمههایی از 4000 تا 10,000 دینار دارد. تخلفات کلیدی پرخطر شامل عدم اطلاعرسانی به کمیته اجرای قطعنامههای شورای امنیت در مورد مشتریانی است که در فهرست تحریمها قرار دارند. مجازات این تخلف، جریمه نقدی معادل 5000 دینار است که تکرار تخلف منجر به محرومیت متخلف تا یک سال از فعالیت در بخش مربوطه میشود.
از دیگر تخلفات پرخطر میتوان به عدم ایجاد مکانیسمی برای اطلاعرسانی به کارمندان افراد تحریم شده، ارائه خدمات به افرادی که در فهرست تحریمها قرار دارند و عدم اطلاعرسانی به واحد اطلاعات مالی کویت در مورد معاملات مربوط به وجوه غیرقانونی اشاره کرد. مجازات این تخلفات بسته بهشدت و تکرار تخلف از 4000 تا 10000 دینار متغیر است.
علاوه بر این، تخلفات ناشی از عدم ارائه مطالعه ارزیابی ریسک تسهیلات، جریمه نقدی معادل 500 دینار را به همراه دارد و مجازات آن برای تخلفات مکرر به 1000 دینار افزایش مییابد.
این قطعنامه، چارچوبی جامع برای مجازات تخلفات مربوط به پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایجاد و تعهد کویت به تقویت سیستمهای مالی و نظارتی خود را تقویت میکند.
کلمات کلیدی :
کویتپولشویی