نام ارسال کننده :	*
ایمیل ارسال کننده:
نام دریافت کننده :
ایمیل دریافت کننده :	*
موضوع ایمیل :
کد تصویری : *

اخبار بین الملل

چهارشنبه، 26 آذر 1404 | 08:38:08

خزانه‌داری آمریکا در فکر وتوی تصمیم ناظران بانکی در پرونده‌های پولشویی

بر اساس گزارش‌ها، وزارت خزانه‌داری آمریکا پیشنهاد داده است که نقش محوری‌تری در اجرای قوانین مبارزه با پولشویی (AML) ایفا کند تا سیستمی را برای شناسایی تراکنش‌های غیرقانونی قاچاقچیان مواد مخدر اصلاح کند.

این پیشنهاد می‌تواند به شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری FinCEN، این امکان را بدهد که یافته یک نهاد نظارتی دیگر مبنی بر اینکه یک بانک قانون رازداری بانکی BSA را نقض کرده است، وتو کند.

همچنین می‌تواند به خزانه‌داری این امکان را بدهد که به بانک‌ها اجازه دهد از جریمه شدن توسط نهادهای نظارتی به دلیل آنچه خزانه‌داری صرفاً نقض فنی سیستم‌های AML (ضد پولشویی) آنها می‌داند، اجتناب کنند.

این مطلب طبق گزارش وال استریت ژورنال و با استناد به پیش‌نویس شرایط توافق‌نامه‌ای است که در اختیار نهادهای نظارتی بانکی کشور قرار گرفته است.

این نشریه اعلام کرد که پیشنهاد وزارت خزانه‌داری هنوز ممکن است تغییر کند. همچنین گفت که این اقدامات قبل از اجرایی شدن، یک دوره نظرخواهی عمومی را طی خواهند کرد.

این روزنامه به نقل از یک فرد آگاه گزارش داد که این پیشنهاد به‌منظور «ایجاد حق مشاوره برای FinCEN» ارائه شده و افزود که این اقدام «لزوماً منجر به وتوی سایر نهادهای نظارتی توسط این آژانس نخواهد شد».

نهادهای نظارتی بانکی و وزارت خزانه‌داری بلافاصله به درخواست‌ها برای اظهارنظر پاسخ ندادند.

در ماه اکتبر، اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری گفت که تنظیم‌کنندگان بانکی و FinCEN در حال کار بر روی قوانین جدید برای یک برنامه مؤثر AML هستند.

هر سه نهاد نظارتی بانک‌های فدرال امسال اعلام کردند که دیگر بانک‌ها را در مورد آنچه «ریسک اعتباری» نامیده می‌شود، تحت نظر نخواهند داشت. این جایی بود که ناظران می‌توانستند مؤسسات را به دلیل فعالیت‌هایی که اکیداً ممنوع نیستند اما می‌توانند بانک را در معرض تبلیغات منفی یا دعاوی پرهزینه قرار دهند، تحریم کنند.

کلمات کلیدی : خزانه‌داری آمریکاپرونده‌های پولشوییمبارزه با پولشوییخزانه‌داری آمریکا پولشوییبانک آمریکا پولشویی