در پنجمین نشست عمومی این نهاد در شهر مکزیکوسیتی که با حضور نمایندگانی از بیش از ۲۰۰ حوزه قضایی و نهاد ناظر برگزار شد؛ تمرکز اصلی بر بررسی آخرین تهدیدهای ناشی از جرایم مالی نوظهور، بهویژه در بستر فضای مجازی و داراییهای دیجیتال بود.
کلاهبرداری سایبری؛ تهدیدی فزاینده برای اقتصاد دیجیتال
یکی از مهمترین خروجیهای این نشست، تصویب انتشار مقالهای تخصصی درباره کلاهبرداریهای سایبری بود که در آن نسبت به رشد نگرانکننده این نوع جرایم و پیامدهای سنگین آن برای قربانیان هشدار داده شده است.
بر اساس این سند، کلاهبرداران با بهرهگیری از نوآوریهای دیجیتال، توانستهاند مقیاس، سرعت و پیچیدگی کلاهبرداریها را بهطور چشمگیری افزایش دهند.
FATF تأکید کرده است که در برابر این تهدید پویا، نظامهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم نیز باید به سراغ تکنیک های نوآورانه بروند.
این نهاد بینالمللی اعلام کرده است که با درک این تهدیدهای در حال تحول، کلاهبرداری در سالهای آینده یکی از اولویتهای اصلی FATF خواهد بود؛ تمرکزی که هدف آن نهتنها پیشگیری، بلکه بازگرداندن داراییهای قربانیان و و سپردن مجرمان به دست عدالت است.
داراییهای مجازی؛ فرصت نوآوری یا بستر سوءاستفاده؟
در بخش دیگری از نشست، مجمع عمومی FATF تصویب دو گزارش مهم در حوزه داراییهای مجازی را اعلام کرد که قرار است ماه آینده منتشر شوند. این گزارشها با هدف کمک به کشورها برای مقابله با خطرات نوظهور و در عین حال حمایت از نوآوری مسئولانه در نظام مالی تهیه شدهاند.
نخستین گزارش با عنوان «درک و کاهش ریسک ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی فراساحلی (oVASPs)»، به بررسی چگونگی سوءاستفاده کلاهبرداران و شبکههای مجرمانه از خلأها و تفاوتهای نظارتی و قانونی میان کشورها میپردازد؛ و اقداماتی را که دولتها میتوانند برای رسیدگی به این موضوع انجام دهند، شرح میدهد.
گزارش دوم بهطور ویژه بر استیبلکوینها و کیفپولهای بدون میزبان تمرکز دارد؛ ابزارهایی که به دلیل رشد سریع، دسترسی جهانی و قابلیت، به یکی از خطرات نوظهور تبدیل شدهاند. FATF در این گزارش، توصیههایی عملی برای دولتها و بخش خصوصی بهمنظور کاهش این ریسکها ارائه خواهد کرد.
با تشدید تمرکز FATF بر این حوزه، انتظار میرود کشورها در ماههای آینده با فشار بیشتری برای تقویت نظارت بر بازار رمزارزها، گزارشدهی فعالیتهای مشکوک و مقابله هدفمند با کلاهبرداریهای آنلاین مواجه شوند؛ روندی که میتواند معادلات امنیت مالی در فضای مجازی را بهطور جدی دگرگون کند.
کلمات کلیدی :
کلاهبرداری سایبریدارایی مجازیFATFمجرمان رمزارز