با سوءاستفاده از شهرت اینفلوئنسرها، مجرمان پولشویی میتوانند منابع وجوه غیرقانونی را پنهان کرده و آنها را به اقتصاد رسمی پمپاژ کنند.
یکی از بزرگترین نمونههای آن، پلتفرم تجارت الکترونیک بوتیک Boutiquet است که در سال 2020 در کویت بهعنوان نمونه بارز این پدیده ظاهر شد. این پلتفرم به اینفلوئنسرها اجازه میدهد تا فروشگاههای مجازی ایجاد کنند و کالاها را نمایش دهند بدون هیچ منبع درآمد قابل ردیابی.
مجرمان در طرحهای پولشویی میتوانند از تأثیرگذاران رسانههای اجتماعی به روشهای مختلف سوءاستفاده کنند. این روشها شامل تبلیغ محصول و شراکتهای تجاری است که در آن رد پول غیرقانونی با پرداخت مبلغی به اینفلوئنسرها برای تبلیغ کالاها یا خدمات مرتبط با فعالیتهای غیرقانونی، مانند کلاهبرداری با ارزهای دیجیتال یا سرمایهگذاریهای جعلی، پنهان میشود.
روش دیگر افزایش مصنوعی ارزش محصول است. جایی که مجرمان اقلام با ارزش را از طریق تأثیرگذاران خریداری میکنند تا به طور مصنوعی ارزش آنها را افزایش دهند که به پولشویی کمک میکند. علاوه بر این، مالکیت پنهانی وجود دارد، جایی که اینفلوئنسر عامل سازمانهای جنایی است و مالک شرکتها یا داراییهایی است که توسط این درآمدهای غیرقانونی تأمین میشود.
کانال دیگری که برای پولشویی رسانههای اجتماعی استفاده میشود، تجارت اجتماعی و ارزهای دیجیتال است که اغلب از طریق طرحهای "پمپ و تخلیه" استفاده میشود. اینفلوئنسرها برای تبلیغ انواع خاصی از ارزهای دیجیتال با هدف افزایش مصنوعی ارزش آنها پول میگیرند. هنگامی که قیمت به بالاترین سطح خود میرسد، مجرمان داراییهای خود را میفروشند و ناپدید میشوند و سرمایهگذاران را با زیان هنگفتی روبرو میکنند.
تاکتیک دیگری که مورد استفاده قرار میگیرد فیشینگ مالی است، جایی که اینفلوئنسرها برای جمعآوری و انتقال وجوه غیرقانونی از طریق صرافیهای ارز دیجیتال یا سایر روشهای پرداخت دیجیتال استفاده میشوند.
محبوبترین روش، مربوط به کمکهای خیریه و بشردوستانه است. اینفلوئنسرها سازمانهای خیریه جعلی را تبلیغ میکنند یا برای حمایت از اهداف بشردوستانه کمکهای مالی جمعآوری میکنند. گاهی اوقات، کمکهای مالی به نام خیریه جمعآوری میشود اما بهعنوان وسیلهای ظاهری برای توزیع وجوه برای فعالیتهای خیریه مشروع در اختیار گروههای تبهکار قرار میگیرد.
هنوز تعیین مقدار پولشویی از طریق تأثیرگذاران رسانههای اجتماعی دشوار است اما بهترین تخمینها حاکی از آن است که حجم آن قابلتوجه است؛ بنابراین، ضروری است که سازمانهای مجری قانون و نهادهای نظارتی مالی اقدامات ملموس و فعالانهای را برای شناسایی و جلوگیری از فعالیتهای پولشویی از طریق تأثیرگذارانی که از این روشهای متعدد استفاده میکنند، انجام دهند.
مؤسسات مالی باید اقدامات لازم را در خصوص تأثیرگذاران، از جمله تأیید هویت، منابع درآمد و فعالیتهای تجاری انجام دهند. پلتفرمهای رسانههای اجتماعی همچنین باید فرآیندهای راستیآزمایی دقیقتری را اجرا کنند، بهویژه هنگام پذیرش تأثیرگذارانی که با محصولات یا خدمات مالی سروکار دارند.
علاوه بر این، از قابلیتهای تحلیل پیشرفته میتوان برای نظارت بر رفتارهای مشکوک در رسانههای اجتماعی، مانند افزایش ناگهانی ثروت، عادتهای غیرمعمول خرج کردن یا تبلیغ محصولات و خدمات ناشناخته یا مشکوک استفاده کرد.
فناوری بلاکچین نیز به ارائه مبنایی شفاف کمک میکند که از طریق آن تراکنشهای ارز دیجیتال را میتوان برای شناسایی الگوهای مشکوک ردیابی کرد. توسعه چهارچوبهای نظارتی قوی در مورد پلتفرمهای مبادله ارز دیجیتال میتواند خطرات مرتبط با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را کاهش دهد.
در واقع کشورهای شورای همکاری خلیجفارس رویههای پیشرفتهای را در این زمینه اجرا کردهاند. در عربستان سعودی، اینفلوئنسرها موظفاند افشا کنند که آیا مروج پرداختی هستند یا خیر و از طرح ادعاهای گمراه کننده خودداری کنند. امارات متحده عربی، اینفلوئنسرها را ملزم به دریافت مجوز کرده است و لایه دیگری از پاسخگویی را اضافه میکند.
با اینحال، چالشها همچنان باقی است. اولین چالش، توسعه سریع فناوریها و تغییر مداوم روشهای مجرمان سایبری است که تقریباً یکقدم جلوتر از آنها برای مقامات غیرممکن میشود. علاوه بر این، ماهیت پیچیده بازاریابی تأثیرگذار و اغلب ابهام قابلتوجه بین آنچه مشروع است و آنچه نیست، نظارت و تأیید را بسیار دشوار میکند.
منبع: روزنامه الغد
کلمات کلیدی :
اینفلوئنسرجرایم مالیپولشوییشهرت اینفلوئنسراینفلوئنسر خیریهاینفلوئنسر پولشویی