به‌عنوان‌مثال، روش پرداخت برای حیات‌وحش یا قاچاق حیات‌وحش معمولاً شامل پول موبایلی است.
پول موبایلی یک روش پرداخت دیجیتال است که امکان انتقال پول بین دستگاه‌های تلفن همراه را فراهم می‌کند. برای دریافت، برداشت و ارسال پول، کاربران نیازی به اتصال به اینترنت، تلفن هوشمند یا سیستم بانکی رسمی ندارند. پول موبایلی به‌ویژه در کشورهای جنوب صحرای آفریقا محبوب است، منطقه‌ای که نه تنها مستعد تجارت غیرقانونی حیات‌وحش است بلکه به‌طور گسترده از خدمات بانکی کافی نیز برخوردار نیست. علاوه بر این، قاچاقچیان حیات‌وحش اغلب از پرداخت‌های نقدی استفاده می‌کنند.
طبق گزارش گروه ویژه اقدام مالی، اکثر مجرمانی که در تجارت غیرقانونی حیات‌وحش دست دارند، فعالیت‌های پولشویی خود را به یک شخص ثالث حرفه‌ای واگذار نکرده‌اند. با این حال، این احتمال وجود دارد که برخی از گروه‌های مجرمانه بزرگ‌تر و رو به رشد، به پولشویان حرفه‌ای متکی باشند.
در هر صورت و با وجود استفاده معمول از پرداخت‌های موبایلی و نقدی، مجرمان از طیف گسترده‌ای از سازوکارها در سراسر زنجیره تأمین تجارت غیرقانونی حیات‌وحش برای جابجایی و پولشویی عواید حاصل از آن استفاده می‌کنند.
** سوءاستفاده از بخش مالی رسمی
طبق گزارش FATF، مجرمانی که در تجارت غیرقانونی حیات‌وحش فعالیت می‌کنند، برای پولشویی درآمدهای خود به روش‌های «مشخص» از جمله قرار دادن و لایه‌بندی وجوه از طریق بخش مالی رسمی متکی هستند.
این نشان دهنده نقش مهمی است که مؤسسات مالی می‌توانند در تشخیص فعالیت‌های مشکوک و ریسکی که با آن مواجه هستند، ایفا کنند.
روش‌هایی که مجرمان در بخش مالی رسمی استفاده می‌کنند شامل قرار دادن و لایه‌بندی وجوه از طریق سپرده‌های نقدی، به‌عنوان‌مثال، تحت پوشش وام یا پرداخت؛ سکوهای بانکداری الکترونیکی، از جمله خدمات پرداخت الکترونیکی که به کارت اعتباری یا سیستم‌های انتقال پول دارای مجوز حساب بانکی متصل هستند همچنین انتقال وجه از طریق بانک‌ها توسط شخص ثالث است.
برای پنهان کردن فرستنده و گیرنده وجوه و جلوگیری از گزارش آستانه خاص کشور توسط مؤسسات مالی، مجرمان به حساب‌های پولشویی و پرداخت‌های کم‌ارزش تکیه می‌کنند.
** شرکت‌های صوری و ترکیب درآمدهای قانونی و غیرقانونی
مجرمان خرد و کلان که در تجارت غیرقانونی حیات‌وحش دست دارند، اغلب از شرکت‌های صوری و شرکت‌های وابسته برای پنهان کردن پرداخت‌ها و پولشویی درآمد حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی خود استفاده می‌کنند. مجرمان عمدتاً از شرکت‌های صوری برای تسهیل انتقال ارزش بین اعضای یک گروه تبهکار، بین خریداران و فروشندگان یا برای نگهداری دارایی‌ها استفاده می‌کنند.
در عین حال، مجرمان از شرکت‌های صوری که عموماً هم‌زمان با فعالیت‌های غیرقانونی، تجارت مشروع نیز انجام می‌دهند، برای تسهیل جابجایی حیات‌وحش و ترکیب درآمدهای قانونی و غیرقانونی استفاده می‌کنند و از این طریق انتقال ارزش را پنهان می‌کنند.
طبق گزارش FATF، قاچاقچیان حیات‌وحش اغلب از شرکت‌های صوری که با صنایع واردات و صادرات ارتباط دارند، برای توجیه جابجایی کالاها و پرداخت‌ها در مرزها استفاده می‌کنند.
یکی دیگر از روندهای رایج، سوءاستفاده از شرکت‌های صوری مرتبط با تجارت قانونی حیات‌وحش، از جمله تاکسیدرمیست‌ها، مزارع، مراکز پرورش حیوانات خانگی، فروشگاه‌های حیوانات خانگی و باغ‌وحش‌ها است.
صنایع دیگری که ممکن است در برابر سوءاستفاده آسیب‌پذیرتر باشند عبارت‌اند از: طب سنتی، دکوراسیون و جواهرات و مد. نکته مهم این است که مجرمان شرکت‌های صوری و کاغذی را در هر دو کشور - مبدأ یا مقصد برای حیات‌وحش غیرقانونی - تأسیس می‌کنند اما همچنین از محیط‌های نظارتی ضعیف در برخی از مراکز مالی و ثبت شرکت‌ها برای ایجاد ساختارهای پیچیده شرکتی سوءاستفاده می‌کنند.
بگذارید یک مثال خاص را بررسی کنیم که شامل یک پرونده قاچاق گسترده پانگولین و ادغام عواید آن است.
در سال ۲۰۱۸، مقامات اندونزی یک سندیکای بزرگ را شناسایی کردند که مسئول قاچاق فلس‌های پانگولین به ارزش تقریبی ۹ میلیون دلار بین سال‌های ۲۰۱۲ تا ۲۰۱۷ بود.
در این پرونده، رهبران سندیکا، از شبکه‌ای از حساب‌های بانکی واسطه‌ای با نام‌های جعلی برای پنهان کردن پرداخت‌های مربوطه استفاده می‌کردند. اکثریت قریب به‌اتفاق حساب‌های واسطه‌ای با این ادعا که تأمین‌کننده قانونی حیوانات یا مزارع هستند، ایجاد شده بودند.
بررسی بیشتر تراکنش‌های مالی متهمان، گردش مالی حدود ۶ میلیون دلار آمریکا را نشان داد. مقامات اندونزیایی تشخیص دادند که این باند از حساب‌های شرکت برای ترکیب درآمد حاصل از شرکت ماهیگیری قانونی خود و درآمد غیرقانونی حاصل از قاچاق مورچه‌خوار و مواد مخدر استفاده می‌کردند.
بر اساس بررسی بیشتر حساب‌های شرکت، مقامات اندونزیایی تشخیص دادند که این شرکت ۱۲۹ بار به ۲۳ ذی‌نفع در شرکت‌های تأمین‌کننده خارجی، وجه ارسال کرده است.
با استفاده از داده‌های گمرکی برای مقایسه طرف‌های شناسایی‌شده که از شرکت متهمان وجه دریافت کرده‌اند، با فهرست فرستندگان یا تأمین‌کنندگان در همان دوره، اندونزی توانست سه تأمین‌کننده را شناسایی کند که از شرکت وجه دریافت کرده‌اند اما به‌عنوان تأمین‌کننده ثبت نشده‌اند؛ بنابراین، برای مقامات محرز شد که کالاهای وارداتی با اطلاعات موجود در اسناد مطابقت ندارند. در واقع، هدف، قاچاق حیات‌وحش و جابجایی ارزش از طریق سیستم تجارت بوده است.
** خرید املاک و مستغلات و کالاهای لوکس
مجرمان همچنین کالاهای با ارزش بالا مانند املاک و مستغلات و اقلام لوکس، از جمله وسایل نقلیه، جواهرات و آثار هنری را برای پولشویی درآمد حاصل از تجارت غیرقانونی حیات‌وحش در مرحله ادغام خریداری می‌کنند.
بیایید مثال دیگری بزنیم که شرح می‌دهد چگونه دو سندیکای حیات‌وحش آفریقای جنوبی و اندونزیایی، درآمدهای خود را از طریق املاک و خودروهای لوکس پولشویی کردند.
این مثال مربوط به یک سندیکای حدوداً 12 نفره شاخ کرگدن در آفریقای جنوبی بود. متهم و همدستانشان به‌طور غیرقانونی کرگدن‌ها را شکار و شاخ آنها را بریده و تقریباً هفت کرگدن و ۱۴ شاخ را برای سود فروخته‌اند. متهمان همچنین ظاهراً در سرقت از خانه، فساد، آدم‌ربایی و قتل دست داشته‌اند. رهبر این سندیکا یک افسر سابق پلیس بود.
اعضای سندیکا از پول نقد به‌عنوان وسیله اصلی پرداخت استفاده می‌کردند. آنها عمدتاً درآمد حاصل را از طریق خرید نقدی املاک و خودروهای لوکس به ارزش حدود یک‌میلیون دلار پولشویی می‌کردند. مقامات، متهمان را به خرید و فروش غیرقانونی و تملک شاخ کرگدن، شکار غیرقانونی کرگدن، فساد، قتل، سرقت از خانه، سرقت شاخ کرگدن، پناه دادن به مهاجران غیرقانونی، پولشویی و اخاذی متهم کردند.
** سیستم‌های انتقال ارزش پول
علاوه بر این، مجرمان از سیستم‌های غیررسمی انتقال ارزش پول، مانند سیستم حواله و سایر خدمات مشابه، مانند «فی چن» یا «هوندی» نیز برای پنهان کردن و پولشویی درآمد حاصل از تجارت غیرقانونی حیات‌وحش استفاده می‌کنند.
همانند تمام اشکال سیستم‌های انتقال ارزش پولی غیررسمی، این طرح‌ها اغلب از شبکه‌ای از دلالان در سراسر کشورها برای تسهیل انتقال بین‌المللی پول بدون عبور فیزیکی از مرزها استفاده می‌کنند.
** نقش تسهیل‌گری فناوری‌های جدید
در نهایت، فناوری‌های جدید نقش مهمی در تسهیل ارتباطات و پرداخت‌های غیرحضوری بین خریداران و فروشندگان برای حیات‌وحش غیرقانونی ایفا می‌کنند. به‌طور خاص، پلتفرم‌های ارتباطی رمزگذاری شده و بازارهای غیرقانونی حیات‌وحش که از طریق تارنماهای رسانه‌های اجتماعی، سکوهای فروشندگان آنلاین و شبکه تاریک میزبانی می‌شوند، سهولت انجام معاملات حیات‌وحش بین خریداران و فروشندگان را افزایش می‌دهند.
اگرچه فهرست‌های آنلاین به‌راحتی قابل دسترسی هستند اما اتصالات VPN موقعیت مکانی قاچاقچیان حیات‌وحش را که اغلب از طریق گروه‌های خصوصی یا سکوهای پیام‌رسان تلفن همراه رمزگذاری شده با خریداران بالقوه ارتباط برقرار می‌کنند، پنهان می‌کند.
در عین حال، زیرساخت پرداخت در حال تحول برای فروش آنلاین و ظرفیت رشد قابل توجه آن، چالش‌های بالقوه‌ای را نیز برای تلاش‌های مقابله با تجارت غیرقانونی حیوانات وحشی ایجاد می‌کند.
در آفریقا، جایی که سیستم‌های پول موبایلی به‌طور گسترده مورد استفاده قرار می‌گیرند، نمونه‌هایی از چنین سکوهایی، مانند M-Pesa وجود دارد که برای انتقال پرداخت‌های مربوط به جرایم حیات‌وحش مورد سوءاستفاده قرار گرفته‌اند. به‌طور مشابه، در سراسر آسیا و آفریقا نمونه‌هایی از سوءاستفاده مجرمان از کارت‌های پیش‌پرداخت، برنامه‌های تلفن همراه یا سکوهای مبتنی بر رسانه‌های اجتماعی مرتبط با حساب‌های بانکی برای انتقال و پولشویی وجوه حاصل از تجارت غیرقانونی حیات‌وحش وجود دارد.
** نکات پایانی
پس از قاچاق اسلحه، مواد مخدر و انسان، تجارت غیرقانونی حیات‌وحش چهارمین جرم بزرگ جهان است. سود حاصل از آن سالانه بین ۷ تا ۲۳ میلیارد دلار تخمین زده می‌شود. گونه‌های نمادین مانند فیل‌ها، پانگولین‌ها و ببرها هنوز برای این تجارت شکار می‌شوند. آنها اهداف جرایم سازمان‌یافته‌ای هستند که جرایم حیات‌وحش را فرصتی پرسود و کم‌خطر می‌بینند.
با این حال، سندیکاهای تبهکار باید راه‌هایی برای پولشویی خود پیدا کنند و آن را از طریق سیستم‌های مالی جهان شستشو دهند تا سود هنگفت آنها مشروع به نظر برسد.
منبع: financialcrimeacademy
کلمات کلیدی :
حیات‌وحشپولشویی حیات‌وحشتجارت غیرقانونی حیات‌وحششرکت‌های صوریسندیکاهای تبهکار