نام ارسال کننده :	*
ایمیل ارسال کننده:
نام دریافت کننده :
ایمیل دریافت کننده :	*
موضوع ایمیل :
کد تصویری : *

اخبار بین الملل

سه‌شنبه، 23 ارديبهشت 1404 | 07:49:33

اسپانیا نظارت بانکی را سخت‌تر می‌کند؛ جریمه ۱۵۰ هزار یورویی برای برداشت‌های نقدی بالای ۳۰۰۰ یورو

اسپانیا با تصویب قوانین جدید در خصوص نظارت بر تراکنش‌های بانکی، تغییرات قابل توجهی در زمینه گزارش‌دهی مالی ایجاد کرده است.

این قوانین جدید که بانک‌ها، مؤسسات پولی و شرکت‌های کارت‌دار را ملزم به گزارش‌دهی ماهانه تراکنش‌های نقدی بالای ۳۰۰۰ یورو می‌کند، موجب شفافیت بیشتر در سیستم مالی شده است.

این تغییرات بر اساس هدف دولت برای مقابله با پولشویی طراحی شده است، اما برخی از منتقدان این قوانین معتقدند که این اقدام می‌تواند حریم خصوصی افراد را تحت تأثیر قرار دهد.

با این حال، تحلیل‌ها نشان می‌دهد که هیچ‌گونه الزامی برای اعلام پیش از موعد برداشت‌ها از سوی شهروندان وجود ندارد و جریمه‌های ۱۵۰ هزار یورویی تنها برای بانک‌ها و مؤسساتی است که به‌طور مداوم از انجام گزارش‌دهی‌ها سر باز بزنند یا اطلاعات غلط ارائه دهند.

این قوانین جدید به‌ویژه برای بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال اهمیت دارند. بسیاری از طرفداران ارزهای دیجیتال معتقدند که نظارت بر تراکنش‌های نقدی و گزارش‌دهی‌های جدید در اسپانیا، به‌طور غیرمستقیم توجه‌ها را به سمت پول‌های دیجیتال غیرمتمرکز جلب کرده و این دارایی‌ها را به عنوان جایگزینی برای سیستم‌های بانکی تحت نظارت دولتی معرفی می‌کند.

از سوی دیگر، این تغییرات قانونی به‌عنوان بخشی از روند گسترده‌تر نظارت مالی در اتحادیه اروپا دیده می‌شود که هدف آن مبارزه با پولشویی و تأمین شفافیت مالی است. اما سوالات زیادی در خصوص تأثیرات این قوانین بر حقوق مدنی و آزادی‌های فردی وجود دارد.

با وجود نگرانی‌های موجود، همچنان این قوانین جدید می‌تواند به‌طور بالقوه موجب افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال به‌ویژه بیت‌کوین شود زیرا افراد بیشتری به سمت روش‌های مالی غیرمتمرکز و مقاوم در برابر سانسور سوق می‌یابند.

منبع: cryptoslate.com

کلمات کلیدی : اسپانیا بانکتراکنش‌های بانکیتراکنش‌های نقدیتراکنش‌های نقدی اسپانیارمزارز اسپانیا