نام ارسال کننده :	*
ایمیل ارسال کننده:
نام دریافت کننده :
ایمیل دریافت کننده :	*
موضوع ایمیل :
کد تصویری : *

اخبار بین الملل

چهارشنبه، 27 خرداد 1405 | 13:43:00

دیوان دادگستری اروپا: صرف قرار گرفتن در فهرست تحریم‌های آمریکا برای امتناع از افتتاح حساب بانکی کافی نیست

دیوان دادگستری اروپا در رأیی که ۱۱ ژوئن صادر شد، اعلام کرد صرف قرار گرفتن یک شخص در فهرست تحریم‌های آمریکا، به‌تنهایی، دلیل کافی برای خودداری بانک از افتتاح حساب بانکی نیست. به‌گفته این دیوان، چنین امتناعی تنها زمانی می‌تواند موجه باشد که بانک پس از ارزیابی موردی، به این نتیجه برسد که خطر پولشویی یا تأمین مالی تروریسم وجود دارد.

ماجرا از آنجا آغاز شد که در سال ۲۰۲۲، یک بانک اسلوونیایی به دلیل قرار گرفتن نام یکی از مشتریان در فهرست تحریم‌های «دفتر کنترل دارایی‌های خارجی» آمریکا (OFAC)، از افتتاح حساب برای او خودداری کرد. این در حالی بود که آن شخص هرگز بابت جرمی که موجب درج نامش در فهرست OFAC شده بود محکوم نشده و همچنین مشمول هیچ‌گونه تحریمی از سوی سازمان ملل متحد، اتحادیه اروپا یا اسلوونی نبود. در پی این تصمیم، وی در دادگاه‌های اسلوونی علیه بانک اقامه دعوا کرد تا آن را به افتتاح حساب برای خود ملزم کند.

دادگاه اسلوونی برای روشن شدن این موضوع که آیا امتناع بانک با حقوق اتحادیه اروپا سازگار بوده است یا خیر، پرونده را به دیوان دادگستری اروپا ارجاع داد.

دیوان در پاسخ تأکید کرد: «هر مصرف‌کننده‌ای که به‌طور قانونی در اتحادیه اروپا اقامت دارد، حق دارد یک حساب پرداخت با ویژگی‌های اساسی افتتاح و از آن استفاده کند. با این حال، این حق باید با مقررات مربوط به پیشگیری از پولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم هماهنگ باشد.»

به‌این‌ترتیب، صرف قرار گرفتن نام مشتری در فهرست OFAC یا هر فهرست مشابهِ تهیه‌شده توسط یک کشور ثالث، به‌طور خودکار مانع از ایجاد رابطه تجاری میان بانک و آن مشتری نمی‌شود. با این حال، این موضوع می‌تواند یکی از عوامل مهمی باشد که بانک باید در ارزیابی فردی خود از خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم در نظر بگیرد.

دیوان همچنین تصریح کرد که نمی‌توان احتمال این را نادیده گرفت که پس از چنین ارزیابی‌ای، بانک به این نتیجه برسد که با توجه به ماهیت و اندازه خود، قادر به مدیریت مؤثر خطرات مرتبط با این رابطه تجاری نیست. تنها در چنین حالتی، امتناع از افتتاح حساب می‌تواند طبق حقوق اتحادیه اروپا توجیه‌پذیر باشد.

کلمات کلیدی : دیوان دادگستری اروپاتحریم‌های آمریکاافتتاح حسابخطر پولشوییOFAC