کمیسیون اروپا این فهرست را چندین بار در سال بهروزرسانی میکند که اغلب با فهرستبندی FATF همسو است.
اداره کل ثبات مالی، خدمات مالی و اتحادیه بازارهای سرمایه (DG FISMA) کمیسیون اروپا مسئول فهرست کردن کشورهای پرخطر است.
مؤسسات مالی واقع در اتحادیه اروپا باید «روابط تجاری یا معاملات موردی» مربوط به کشورهای ثالث پرخطر را به دقت بررسی کنند و اقدامات لازم برای شناسایی و بررسی دقیق (EDD) را در مورد مشتریان و معاملات مرتبط با چنین کشورهایی اعمال کنند.
از همه مهمتر، فهرست کشورهای پرخطر اتحادیه اروپا ممکن است فراتر از فهرستهای خاکستری و سیاه FATF باشد، به این معنی که نظارت موازی لازم است.
در حال حاضر، نهادهای متعهد فقط در صورت وجود روابط تجاری مستقر در یک کشور ثالث پرخطر، ملزم به رعایت اقدامات احتیاطی پیشرفته هستند.
مقررات جدید مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا (AMLR6)، که از ژوئیه 2027 مستقیماً برای همه کشورهای عضو اتحادیه اروپا بدون هیچ گونه اقدام اجرایی دیگری اعمال خواهد شد، تغییر قابل توجهی در رابطه با کشورهای ثالث پرخطر ایجاد خواهد کرد. مطابق با AMLR6، صرف مشارکت یک کشور پرخطر برای ایجاد تعهدات تشدید شده در زمینه بررسیهای لازم کافی است.
چنین دخالتی ممکن است وجود داشته باشد، برای مثال، اگر وجوه یک معامله در یک کشور ثالث پرخطر قرار داشته باشد ، حتی اگر طرفین قرارداد یا مالکان ذینفع در آن کشور ثالث اقامت نداشته باشند.
در حال حاضر 27 کشور و حوزه قضایی ذیل در فهرست سیاه پولشویی اتحادیه اروپا قرار دارند:
