آشنایی با روش‌های پیشرفته مقابله با پولشویی ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال چشم‌انداز مالی را متحول کرده است و فرصت‌های جدیدی را برای نوآوری و سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد. با این حال، این انقلاب دیجیتال جنبه تاریک‌تری را نیز به وجود آورده است: پولشویی کریپتو.

از آنجایی که مجرمان روش‌های پیچیده‌ای را برای سوءاستفاده از ناشناس بودن و تمرکززدایی ارزهای دیجیتال ابداع می‌کنند، سازمان‌های مجری قانون، تنظیم‌کننده‌ها و صنعت کریپتو باید برای مبارزه با این تهدید رو به رشد با یکدیگر همکاری کنند. در این راهنمای جامع، ما به دنیای پولشویی کریپتو می‌پردازیم و تأثیر آن بر دنیای مالی و روش‌های مورد استفاده مجرمان و همچنین ابزارها و تکنیک‌های موجود برای ردیابی وجوه غیرقانونی و بهترین شیوه‌هایی را که شرکت‌های رمزنگاری می‌توانند برای کاهش خطرات پولشویی اتخاذ کنند، بررسی خواهیم کرد.

نکات کلیدی
پولشویی کریپتو یک تهدید به‌سرعت در حال رشد است که منجر به ارسال میلیاردها دلار ارز دیجیتال به آدرس‌های غیرقانونی می‌شود.
مجرمان با استفاده از تکنیک‌هایی مانند لیوان‌ها، خدمات اختلاط، شبکه‌های همتا به همتا و کارگزاران فرابورس از ارزهای رمزنگاری‌شده برای پولشویی و سایر فعالیت‌های مجرمانه استفاده می‌کنند.
سازمان‌های مجری قانون باید با صنعت کریپتو همکاری کنند تا ابزارها و راهبردهایی را توسعه دهند که بتوانند به‌طور مؤثر با پولشویی رمزنگاری مبارزه کنند، درحالی‌که نهادهای نظارتی مکانیسم‌هایی را برای محافظت از کاربران در برابر خطرات احتمالی ایجاد می‌کنند.

پولشویی کریپتو؛ تهدید رو به رشد
ظهور ارزهای دیجیتال فرصت‌های جدیدی را برای نوآوری و سرمایه‌گذاری مالی باز کرده است اما همچنین در را برای مجرمان باز کرده است تا از طریق این رسانه دیجیتال، پولشویی کنند. حدود 23.8 میلیارد دلار ارز دیجیتال تنها در سال 2022 به آدرس‌های غیرقانونی ارسال شده است؛ تهدید ناشی از پولشویی کریپتو در حال افزایش است.
درحالی‌که دنیای مالی، از جمله مؤسسات مالی، با این چالش دست‌وپنجه نرم می‌کنند، سازمان‌های مجری قانون با وظیفه دلهره‌آور ردیابی منبع درآمدهای مجرمانه و شناسایی بازیگران مجرمانه دخیل در تولید وجوه غیرقانونی مواجه هستند.

افزایش جرایم کریپتو
افزایش جرایم کریپتو مشکل پولشویی را تشدید کرده است. پولشویان ارزهای دیجیتال به‌طور فزاینده‌ای از این ارزها برای پولشویی وجوه حاصل از انواع فعالیت‌های مجرمانه، از جمله جرایم سایبری، کلاهبرداری دیجیتال و سرقت از صرافی‌های آنلاین استفاده می‌کنند. ردیابی منبع این وجوه غیرقانونی به یک کار دشوار برای سازمان‌های مجری قانون تبدیل شده است، زیرا آنها اغلب مجبورند به روش‌های سنتی بررسی مالی تکیه کنند که ممکن است برای ارزهای دیجیتال به دلیل ویژگی‌های منحصربه‌فرد مناسب نباشد.
علاوه بر این، سازمان ملل متحد، فرآیند پولشویی را به‌عنوان یک فرآیند سه مرحله‌ای تعریف می‌کند: قرار دادن، لایه‌بندی و ادغام. در زمینه ارزهای دیجیتال، مقابله با این فرآیند می‌تواند حتی پیچیده‌تر و چالش‌برانگیزتر باشد. مجرمان از لیوان‌های ارزهای دیجیتال و خدمات اختلاط برای مبهم کردن منشأ سودهای نامشروع خود استفاده می‌کنند که پیگیری دنباله پول و کشاندن مجرمان را برای بازرسان به‌طور فزاینده‌ای دشوار می‌کند.

چالش‌های اجرای قانون
سازمان‌های مجری قانون در مبارزه با پولشویی رمزنگاری‌شده با نبردی دشوار روبرو هستند. یکی از موانع اصلی در ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال نهفته است. برخلاف ارزهای فیات سنتی، ارزهای دیجیتال توسط هیچ مقام مرکزی کنترل نمی‌شوند که اجازه می‌دهد تراکنش‌ها خارج از نظارت دولت یا مؤسسات مالی انجام شود.
این تمرکززدایی، ردیابی و نظارت بر وجوه غیرقانونی را برای مجریان قانون به‌طور قابل‌توجهی دشوارتر می‌کند و فقدان یک چارچوب نظارت جهانی مسائل را پیچیده‌تر می‌کند.
علاوه بر این چالش‌ها، ماهیت مستعار تراکنش‌های ارزهای دیجیتال لایه دیگری از پیچیدگی را اضافه می‌کند.
درحالی‌که تمام تراکنش‌ها در بلاک‌چین ثبت می‌شوند، طرف‌های درگیر اغلب با آدرس‌های رمزنگاری نشان داده می‌شوند که گره زدن تراکنش‌ها به هویت‌های واقعی را دشوار می‌کند. این درجه‌ای از ناشناس بودن را فراهم می‌کند که می‌تواند توسط مجرمان مورد سوءاستفاده قرار گیرد و مانع تلاش‌های سازمان‌های مجری قانون شود.
علاوه بر این، دسترسی جهانی ارزهای دیجیتال که امکان تراکنش‌های فرامرزی را بدون نیاز به‌واسطه فراهم می‌کند، مانع دیگری را ایجاد می‌کند. این بدان معناست که یک مجرم در یک کشور می‌تواند به‌راحتی وجوه غیرقانونی را به کشور دیگری منتقل کند و شناسایی و پیگرد قانونی را به‌طور قابل‌توجهی چالش‌برانگیزتر می‌کند. این ماهیت جهانی ارزهای رمزنگاری‌شده مستلزم یک پاسخ بین‌المللی هماهنگ برای مبارزه مؤثر با پولشویی رمزنگاری است.
برای پیچیده‌تر کردن این موضوع، مجرمان دائماً در حال تکمیل تکنیک‌های خود هستند تا از اجرای قانون جلوتر بمانند. پیشرفت‌های سریع در فناوری همراه با منابع و تخصص محدود، همگام شدن با چشم‌انداز همیشه در حال تغییر پولشویی کریپتو را برای مقامات دشوار می‌کند. در نتیجه، سازمان‌های مجری قانون باید راهبردهای جدیدی را برای مبارزه مؤثر با این تهدید رو به رشد تطبیق داده و توسعه دهند.

تکنیک‌های در حال تکامل
درحالی‌که سازمان‌های مجری قانون برای رسیدن به مجرمان تلاش می‌کنند، مجرمان همچنان به اصلاح و تقویت روش‌های پولشویی خود ادامه می‌دهند. یکی از این تکنیک‌ها استفاده از لیوان‌های ارزهای دیجیتال و خدمات اختلاط است. این سرویس‌ها، وجوه غیرقانونی را به مقادیر کمتری تقسیم می‌کنند و قبل از ترکیب مجدد، آنها را در چندین آدرس توزیع می‌کنند و به‌طور مؤثر ارتباط بین منبع اصلی وجوه و مقصد نهایی آنها را قطع می‌کنند.
روش دیگری که توسط مجرمان به کار می‌رود، بهره‌برداری از شبکه‌های همتا به همتا و کارگزاران خارج از بورس (OTC) است. این پلتفرم‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند که ارزهای دیجیتال را بدون شناسایی مناسب معامله کنند و پولشویی را برای مجرمان آسان‌تر می‌کند بدون اینکه ردی از خود به جا بگذارند. مجرمان با تکامل مداوم تکنیک‌های خود، ادامه کار و مبارزه مؤثر با پولشویی رمزنگاری را برای مجریان قانون به‌طور فزاینده‌ای دشوار می‌کنند.

کشف روش‌های مورد استفاده مجرمان
درک تکنیک‌هایی که مجرمان استفاده می‌کنند گامی حیاتی در جهت مبارزه مؤثر با پولشویی رمزنگاری است. با کشف این تکنیک‌ها، سازمان‌های مجری قانون و نهادهای نظارتی می‌توانند راهبردها و ابزارهایی را برای مقابله با فعالیت‌های پولشویی و محافظت از یکپارچگی صنعت کریپتو توسعه دهند.
تکنیک‌های مختلفی را مجرمان استفاده می‌کنند، مانند لیوان‌های ارزهای دیجیتال، خدمات اختلاط، شبکه‌های همتا به همتا، کارگزاران فرابورس و بهره‌برداری از پلتفرم‌های DeFi.
این روش‌ها، درحالی‌که رویکرد متنوعی دارند، همه یک هدف شرورانه را دنبال می‌کنند: پنهان کردن منبع اصلی وجوه غیرقانونی که ردیابی آن را برای مجریان قانون دشوار می‌کند.
به‌عنوان‌مثال، لیوان‌های ارزهای دیجیتال و خدمات اختلاط، مقادیر زیادی از ارزهای دیجیتال را به مقادیر کوچکتر و غیرقابل ردیابی تقسیم می‌کنند. به‌طور مشابه، شبکه‌های همتا به همتا و کارگزاران فرابورس بستری را برای تراکنش‌های ناشناس فراهم می‌کنند و فرآیند ردیابی را پیچیده‌تر می‌کنند.
در نهایت، بهره‌برداری از پلتفرم‌های DeFi از عدم وجود مقررات و نظارت در این بخش رو به رشد صنعت کریپتو استفاده می‌کند و مجرمان را قادر می‌سازد تا وجوه را از طریق شبکه‌های تراکنش پیچیده جابه‌جا کنند. هر یک از این روش‌ها چالش‌های منحصربه‌فردی را برای اجرای قانون ایجاد می‌کند و بر نیاز به توسعه مداوم ابزارها و تکنیک‌های پیشرفته برای مبارزه با پولشویی رمزنگاری تأکید می‌کند.

لیوان‌های ارزهای دیجیتال و خدمات اختلاط
لیوان‌های ارزهای دیجیتال و خدمات اختلاط، نقش اصلی را در بسیاری از طرح‌های پولشویی ایفا می‌کنند و اغلب مورد استفاده قرار می‌گیرند. این خدمات به مجرمان کمک می‌کند تا با تقسیم وجوه غیرقانونی به مقادیر کمتر و ترکیب مجدد آنها پس از عبور از یک سری تراکنش‌ها، منشأ وجوه غیرقانونی را پنهان کنند. نتیجه نهایی، مجموعه‌ای از وجوه است که ردیابی آنها به منبع اصلی دشوار است و شناسایی و پیگرد قانونی مسئولان فعالیت مجرمانه را برای سازمان‌های مجری قانون دشوارتر می‌کند.
استفاده از لیوان‌ها و خدمات اختلاط به پولشویی محدود نمی‌شود. همچنین می‌توان از آنها برای تسهیل سایر اشکال فعالیت مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر و جرایم سایبری استفاده کرد. با درک نحوه عملکرد این خدمات و نقشی که در تسهیل معاملات غیرقانونی ایفا می‌کنند، سازمان‌های مجری قانون می‌توانند راهبردها و ابزارهایی را برای شناسایی و مختل کردن استفاده از لیوان‌ها و خدمات اختلاط در فعالیت‌های مجرمانه ایجاد کنند.

شبکه‌های همتا به همتا و کارگزاران فرابورس
شبکه‌های همتا به همتا و کارگزاران فرابورس راه دیگری را برای مجرمان فراهم می‌کنند تا از طریق ارزهای دیجیتال پولشویی کنند. این پلتفرم‌ها کاربران را قادر می‌سازد تا بدون شناسایی مناسب، ارزهای دیجیتال را معامله کنند و محیطی را فراهم می‌کنند که مجرمان بتوانند با ناشناس بودن نسبی، فعالیت کنند. با بهره‌برداری از این پلتفرم‌ها، مجرمان می‌توانند بدون بر جای گذاشتن ردی از شواهدی که به‌طور بالقوه می‌تواند سازمان‌های مجری قانون را به درب منزل آنها برساند، پولشویی کنند.
برای رسیدگی به این مشکل، نهادهای نظارتی باید اقداماتی را انجام دهند تا اطمینان حاصل شود که شبکه‌های همتا به همتا و کارگزاران فرابورس سیاست‌های سخت‌گیرانه KYC/AML را اجرا می‌کنند. با انجام این کار، این پلتفرم‌ها می‌توانند به جلوگیری از پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی کمک کنند و درعین‌حال از کاربران خود در برابر خطرات احتمالی محافظت کنند. علاوه بر این، سازمان‌های مجری قانون باید با اپراتورهای این پلتفرم‌ها برای به اشتراک گذاشتن اطلاعات و منابع همکاری کنند و شناسایی و مختل کردن فعالیت‌های مجرمانه را آسان‌تر کنند.

بهره‌برداری از پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi)
پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) به‌عنوان یک مرز جدید در فضای کریپتو ظاهرشده‌اند و طیف وسیعی از محصولات و خدمات مالی نوآورانه را ارائه می‌دهند. با این حال، فقدان مقررات و نظارت در بخش DeFi نیز آن را برای مجرمانی که به دنبال پولشویی هستند، جذاب کرده است. با سوءاستفاده از ناشناس بودن و تمرکززدایی ارائه‌شده توسط این پلتفرم‌ها، مجرمان می‌توانند وجوه غیرقانونی را از طریق شبکه‌های پیچیده تراکنش‌ها جابجا کنند که ردیابی منشأ آنها را برای سازمان‌های مجری قانون دشوار می‌کند.
برای مبارزه با سوءاستفاده از پلتفرم‌های DeFi برای پولشویی، نهادهای نظارتی باید اقدامات ذیل را به عمل‌آورند:
-تدوین و تطبیق مقررات و مکانیسم‌های نظارتی مناسب؛
-اطمینان حاصل کنند که پلتفرم‌های DeFi به شیوه‌ای شفاف و ایمن عمل می‌کنند؛
-از کاربران در برابر خطرات احتمالی مرتبط با پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی محافظت کنند.

نقش صرافی‌های رمزنگاری در مبارزه با پولشویی
صرافی‌های رمزنگاری که به‌عنوان صرافی‌های ارزهای دیجیتال نیز شناخته می‌شوند، بازیگران کلیدی در مبارزه با پولشویی هستند. صرافی‌ها به‌عنوان دروازه‌بانان اصلی اکوسیستم کریپتو، مسئولیت دارند:
-سیاست‌های سخت‌گیرانه KYC/AML را پیاده‌سازی کنند؛
-برای پایش فعالیت‌های مشکوک بر تراکنش‌ها نظارت کنند؛
-برای شناسایی و گزارش فعالیت‌های پولشویی با سازمان‌های مجری قانون همکاری کنند.

تمایز بین صرافی‌های رمزنگار سازگار و ناسازگار
صرافی‌های رمزنگار سازگار آنهایی هستند که به قوانین و مقررات مربوطه، از جمله الزامات KYC/AML پایبند هستند.
با انجام این کار، آنها می‌توانند به جلوگیری از پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی کمک کنند و درعین‌حال از کاربران خود در برابر خطرات احتمالی محافظت کنند. این صرافی‌ها، مسئولیت‌های خود را جدی می‌گیرند و اطمینان حاصل می‌کنند که سیستم‌ها و رویه‌های قوی برای تأیید هویت کاربران خود، نظارت بر تراکنش‌ها برای نشانه‌های فعالیت مشکوک و گزارش هرگونه مشکل احتمالی به مقامات مربوطه دارند.
این نه‌تنها به حفظ یکپارچگی اکوسیستم کریپتو کمک می‌کند، بلکه باعث ایجاد اعتماد در بین کاربران و عموم مردم می‌شود و نشان می‌دهد که آنها متعهد به عملکرد شفاف و اخلاقی هستند.
در مقابل، صرافی‌های ناسازگار ممکن است سیاست‌های سخت‌گیرانه KYC/AML را اجرا نکنند و آنها را در برابر فعالیت‌های مجرمانه و تعطیلی‌های احتمالی توسط مقامات آسیب‌پذیرتر می‌کند.
تمایز بین صرافی‌های سازگار و ناسازگار اهمیت مقررات و نظارت در صنعت کریپتو را برجسته می‌کند. با اطمینان از اینکه صرافی‌ها از الزامات سخت‌گیرانه KYC/AML پیروی می‌کنند، تنظیم‌کننده‌ها می‌توانند به جلوگیری از پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی کمک و درعین‌حال از یکپارچگی اکوسیستم کریپتو نیز محافظت کنند. این به‌نوبه خود می‌تواند اعتماد و اطمینان بیشتری را در بین کاربران، سرمایه‌گذاران و سایر ذی‌نفعان در صنعت ایجاد کند.

نظارت بر تراکنش‌ها و شناسایی پرچم‌های قرمز
نظارت بر تراکنش‌ها و شناسایی پرچم‌های قرمز جزء حیاتی هر راهبرد مؤثر ضد پولشویی است. صرافی‌های رمزنگاری با بررسی دقیق‌تراکنش‌ها برای یافتن نشانه‌های فعالیت مشکوک، می‌توانند طرح‌های بالقوه پولشویی را شناسایی کرده و اقدامات مناسب را برای جلوگیری از وقوع آنها انجام دهند. این ممکن است شامل موارد زیر باشد:
-گزارش تراکنش‌های مشکوک به مراجع ذی‌ربط؛
-مسدود کردن دارایی‌های درگیر؛
-اتخاذ اقدامات دیگر برای مختل کردن و از بین بردن شبکه‌های مجرم مسئول.

به‌منظور نظارت مؤثر بر تراکنش‌ها و شناسایی پرچم‌های قرمز، صرافی‌های رمزنگاری باید:
-روی ابزارها و فناوری‌های پیچیده سرمایه‌گذاری کنند؛
-تخصص لازم برای تجزیه‌وتحلیل و تفسیر داده‌های تراکنش پیچیده را توسعه دهند؛
-برای به اشتراک گذاشتن اطلاعات و منابع با سازمان‌های مجری قانون و سایر ذی‌نفعان در صنعت کریپتو همکاری کنند.

با انجام این کار، شناسایی و مختل کردن فعالیت‌های پولشویی، از جمله فعالیت‌های مربوط به پولشویی و توانایی ردیابی وجوه پولشویی آسان‌تر خواهد بود.

همکاری با سازمان‌های مجری قانون
همکاری بین صرافی‌های رمزنگاری و سازمان‌های مجری قانون برای بررسی و پیگرد قانونی مؤثر پرونده‌های پولشویی رمزنگاری ضروری است. با همکاری با یکدیگر، مبادلات می‌توانند اطلاعات و پشتیبانی ارزشمندی را برای سازمان‌های مجری قانون فراهم کنند، درحالی‌که از تخصص و منابعی که این آژانس‌ها روی میز می‌آورند نیز بهره‌مند شوند.
علاوه بر به اشتراک‌گذاری اطلاعات و منابع، همکاری بین مبادلات و سازمان‌های مجری قانون همچنین می‌تواند به شکل‌گیری سیاست‌ها و مقرراتی که شفافیت را ارتقا می‌دهد و در برابر فعالیت‌های غیرقانونی محافظت می‌کند، کمک کند. با همکاری یکدیگر، هر دو طرف می‌توانند درک بهتری از خطرات و چالش‌های مرتبط با پولشویی رمزنگاری به دست آورند و راهبردها و ابزارهایی را برای مبارزه با این تهدید رو به رشد توسعه دهند.

اقدامات نظارتی و تأثیر آنها بر پولشویی کریپتو
در سال‌های اخیر، نهادهای نظارتی در سراسر جهان اقداماتی را برای رسیدگی به موضوع پولشویی رمزنگاری انجام داده‌اند. با اجرای طیف وسیعی از اقدامات، از جمله دستورالعمل‌های ضد پولشویی اتحادیه اروپا و توصیه‌های کارگروه اقدام مالی (FATF) برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی، تنظیم‌کننده‌ها به دنبال جلوگیری از استفاده مجرمان از ارزهای دیجیتال برای فعالیت‌های غیرقانونی و اطمینان از رعایت مقررات ضد پولشویی (AML) توسط مجرمان بوده‌اند.
در این بخش، تأثیر این اقدامات نظارتی بر پولشویی کریپتو و تلاش‌های مداوم برای مبارزه با این موضوع در مقیاس جهانی را مورد بحث قرار خواهیم داد.

دستورالعمل‌های مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا
دستورالعمل‌های ضد پولشویی اتحادیه اروپا با هدف جلوگیری از پولشویی در صنعت کریپتو با اجرای الزامات سخت‌گیرانه KYC/AML برای ارائه‌دهندگان خدمات رمزنگاری است. با انجام این کار، آنها می‌توانند کمک کنند تا اطمینان حاصل شود که مجرمان قادر به سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال برای فعالیت‌های غیرقانونی نیستند و ارائه‌دهندگان خدمات رمزنگاری در قبال اقدامات خود پاسخ‌گو هستند.
تأثیر دستورالعمل‌های AML اتحادیه اروپا بر پولشویی کریپتو قابل‌توجه بوده است. با مجبور کردن ارائه‌دهندگان خدمات رمزنگاری به رعایت الزامات سخت‌گیرانه KYC/AML، آنها دارند:
-استفاده از ارزهای دیجیتال برای پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی را برای مجرمان دشوارتر می‌کنند؛
-به محافظت از یکپارچگی صنعت کریپتو کمک می‌کنند؛
-اعتماد و اطمینان بیشتری را در بین کاربران، سرمایه‌گذاران و سایر ذی‌نفعان ارتقا می‌دهند.

توصیه‌های FATF برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی
کارگروه اقدام مالی (FATF) همچنین با صدور توصیه‌هایی برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی (VASP) نقش کلیدی در مبارزه با پولشویی رمزنگاری ایفا کرده است. این توصیه‌ها شامل: ارزیابی و کاهش ریسک‌های مرتبط با فعالیت‌های مالی دارایی‌های مجازی، ارائه‌دهندگان مجوز یا ثبت‌نام و اقداماتی مانند بررسی دقیق مشتری، نگهداری سوابق و گزارش فعالیت‌های مشکوک است.
توصیه‌های FATF در کمک به جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم در صنعت کریپتو مؤثر بوده است. آنها با ارائه چارچوبی برای پیرویVASPها، سوءاستفاده از دارایی‌های مجازی برای اهداف غیرقانونی را برای مجرمان دشوارتر کرده‌اند، درحالی‌که اطمینان حاصل می‌کنند که VASP ها به شیوه‌ای شفاف و پاسخ‌گو عمل می‌کنند.

تلاش‌های جهانی برای مبارزه با پولشویی رمزنگاری‌شده
علاوه بر دستورالعمل‌های AML اتحادیه اروپا و توصیه‌های FATF، تعدادی ابتکار جهانی با هدف مبارزه با پولشویی رمزنگاری وجود دارد. این تلاش‌ها شامل همکاری بین نهادهای نظارتی، سازمان‌های مجری قانون و صنعت کریپتو و همچنین توسعه و اتخاذ ابزارها و تکنیک‌های جدید برای ردیابی وجوه غیرقانونی و بررسی موارد پولشویی است.
درحالی‌که این تلاش‌ها تأثیر قابل‌توجهی بر پولشویی کریپتو داشته است، واضح است که هنوز کارهای زیادی برای انجام دادن وجود دارد. از آنجایی که مجرمان همچنان به ابداع روش‌های جدید برای بهره‌برداری از ارزهای دیجیتال برای اهداف غیرقانونی ادامه می‌دهند، تنظیم‌کننده‌ها، سازمان‌های مجری قانون و صنعت کریپتو باید هوشیار باشند و برای مبارزه با این تهدید رو به رشد با یکدیگر همکاری کنند.

ابزارها و تکنیک‌های تحقیقاتی برای ردیابی وجوه غیرقانونی
سازمان‌های مجری قانون برای مبارزه مؤثر با پولشویی کریپتو به ابزارها و تکنیک‌های پیشرفته برای ردیابی وجوه غیرقانونی و شناسایی مقصران نیاز دارند. این امر به‌ویژه با توجه به ماهیت منحصربه‌فرد ارزهای دیجیتال، ساختار غیرمتمرکز و ناشناس بودن آنها بسیار مهم است. روش‌های سنتی ردیابی وجوه غیرقانونی اغلب در مواجهه با این چالش‌ها با مشکل مواجه هستند که توسعه و پذیرش تکنیک‌های تحقیقاتی پیشرفته را که به‌طور خاص برای فضای رمزنگاری طراحی‌شده‌اند، ضروری می‌کند.
این ابزارها و تکنیک‌ها باید قادر به تجزیه‌وتحلیل داده‌های پیچیده بلاک‌چین برای شناسایی الگوهای تراکنش‌های مشکوک، شناسایی دقیق فعالیت‌های غیرقانونی بالقوه و حتی پیش‌بینی تهدیدات آینده باشند. آنها همچنین باید ابزاری برای پیوند تراکنش‌های بلاک‌چین به هویت‌های واقعی ارائه دهند، فرآیندی که اغلب به دلیل ماهیت مستعار تراکنش‌های ارزهای دیجیتال پیچیده است.
علاوه بر این، این ابزارها باید پویا و سازگار باشند تا با تکامل سریع فناوری‌های رمزنگاری و روش‌های پولشویی همگام شوند. از آنجایی که مجرمان به نوآوری و اتخاذ راهبردهای جدید برای بهره‌برداری از سیستم رمزنگاری ادامه می‌دهند، سازمان‌های مجری قانون باید اطمینان حاصل کنند که ابزارها و تکنیک‌های تحقیقاتی آنها نه‌تنها به‌روز، بلکه آینده‌نگر است و قادر به پیش‌بینی و مقابله با تهدیدات نوظهور است.
علاوه بر این ابزارها و تکنیک‌های پیشرفته، سازمان‌های مجری قانون نیز به دسترسی به اطلاعات جامع و به‌موقع نیاز دارند. این امر مستلزم همکاری نزدیک با صرافی‌های رمزنگاری، مؤسسات مالی، نهادهای نظارتی و سایر ذی‌نفعان مرتبط است. از طریق به اشتراک‌گذاری اطلاعات و تلاش‌های مشترک، آنها می‌توانند یک محیط رمزنگاری شفاف‌تر و ایمن‌تر ایجاد کنند و سوءاستفاده مجرمان را برای پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی دشوارتر کنند.
این بخش، ابزارها و تکنیک‌های تحقیقاتی مختلفی را که در اختیار سازمان‌های مجری قانون قرار دارد، مانند تجزیه‌وتحلیل بلاک‌چین، تحقیقات مالی و اهمیت همکاری صنعت در مبارزه با پولشویی مورد بحث قرار می‌دهد.

تجزیه‌وتحلیل بلاک‌چین
تجزیه‌وتحلیل بلاک‌چین می‌تواند نقش مهمی در کمک به سازمان‌های مجری قانون برای ردیابی و بازیابی وجوه غیرقانونی داشته باشد. با بررسی داده‌های بلاک‌چین، محققان می‌توانند تراکنش‌ها و الگوهای مشکوک را شناسایی و حتی افراد درگیر در فعالیت‌های مجرمانه را مشخص کنند. این می‌تواند در تحقیق و پیگرد قانونی پرونده‌های پولشویی رمزنگاری و همچنین انواع دیگر جرایم مالی بسیار ارزشمند باشد.
با این حال، تعدادی از چالش‌های مرتبط با تجزیه‌وتحلیل بلاک‌چین وجود دارد، از جمله پیچیدگی بلاک‌چین و فقدان استانداردها و تخصص داده‌ها. برای غلبه بر این چالش‌ها، سازمان‌های مجری قانون باید روی ابزارها و آموزش‌های لازم سرمایه‌گذاری کنند و از نزدیک با صنعت کریپتو برای به اشتراک گذاشتن اطلاعات و منابع همکاری کنند.

تحقیقات مالی و تکنیک‌های سنتی
علاوه بر تجزیه‌وتحلیل بلاک‌چین، تحقیقات مالی و تکنیک‌های سنتی نیز می‌تواند برای کشف طرح‌های پولشویی و شناسایی افراد مسئول این فعالیت‌ها استفاده شود. با تجزیه‌وتحلیل سوابق مالی، ردیابی تراکنش‌ها و مصاحبه با مظنونان، بازرسان می‌توانند شبکه پیچیده‌ای از تراکنش‌ها را که زمینه‌ساز طرح‌های پولشویی است، جمع‌آوری کنند و مجرمان را به دست عدالت بسپارند.
با این حال، استفاده از تحقیقات مالی و تکنیک‌های سنتی به‌تنهایی ممکن است برای مقابله با چالش‌های منحصربه‌فرد ناشی از پولشویی رمزنگاری کافی نباشد. به‌منظور مبارزه مؤثر با این تهدید، سازمان‌های مجری قانون باید ابزارها و فناوری‌های جدیدی را نیز بپذیرند، مانند تحلیل بلاک‌چین، الگوریتم‌های یادگیری ماشین، تجزیه‌وتحلیل داده‌ها و هوش مصنوعی.
علاوه بر این، همکاری با صنعت کریپتو برای به اشتراک‌گذاری اطلاعات و منابع و همچنین توسعه راه‌حل‌های نوآورانه برای جلوگیری و شناسایی پولشویی رمزنگاری بسیار مهم است.

همکاری با ذی‌نفعان صنعت کریپتو
همکاری با ذی‌نفعان صنعت کریپتو، مانند صرافی‌ها، ارائه‌دهندگان کیف پول و سایر خدمات مشابه، برای بررسی و پیگرد قانونی مؤثر پرونده‌های پولشویی رمزنگاری ضروری است. سازمان‌های مجری قانون و صنعت کریپتو با همکاری یکدیگر می‌توانند منابع و تخصص خود را برای شناسایی و مختل کردن فعالیت‌های پولشویی ادغام و اطمینان حاصل کنند که افراد مسئول به دست عدالت سپرده می‌شوند.
علاوه بر به اشتراک‌گذاری اطلاعات و منابع، همکاری بین سازمان‌های مجری قانون و صنعت کریپتو نیز می‌تواند به توسعه ابزارها و تکنیک‌های جدید برای ردیابی وجوه غیرقانونی و مبارزه با پولشویی کمک کند. آنها با همکاری با یکدیگر می‌توانند اطمینان حاصل کنند که اکوسیستم کریپتو، شفاف، ایمن و عاری از فعالیت‌های مجرمانه باقی می‌ماند.

بهترین شیوه‌های شرکت‌های رمزنگاری برای کاهش خطرات پولشویی
به‌عنوان اولین خط دفاعی در برابر پولشویی، شرکت‌های رمزنگاری باید اقدامات قوی را برای محافظت از کسب‌وکار و مشتریان خود در برابر جرایم مالی انجام دهند.
این بخش بهترین شیوه‌ها را برای شرکت‌های رمزنگاری برای کاهش خطرات پولشویی، مانند اجرای سیاست‌های قوی KYC/AML، ارائه برنامه‌های آموزشی و آگاهی کارکنان و نظارت و گزارش فعال فعالیت‌های مشکوک تشریح می‌کند.

پیاده‌سازی سیاست‌های قوی KYC/AML
اجرای سیاست‌های قوی مشتری خود را بشناسید (KYC) و ضد پولشویی (AML) اولین قدم ضروری برای شرکت‌های رمزنگاری است که به دنبال کاهش خطرات پولشویی هستند. با شناسایی و تأیید دقیق مشتریان خود و ارزیابی پروفایل ریسک آنها، شرکت‌ها می‌توانند اطمینان حاصل کنند که به‌طور ناخواسته فعالیت‌های پولشویی را تسهیل نمی‌کنند یا به افراد درگیر در فعالیت‌های مجرمانه خدمات ارائه نمی‌دهند.
علاوه بر کمک به شرکت‌ها در شناسایی و جلوگیری از پولشویی، سیاست‌های قوی KYC/AML نیز می‌تواند به موارد زیر کمک کند:
-از کسب‌وکارها در برابر اقدامات نظارتی و جریمه‌های احتمالی محافظت کند؛
-نشان دادن تعهد به جلوگیری از پولشویی و پایبندی به قوانین و مقررات مربوطه؛
-تقویت اعتماد و اطمینان در بین مشتریان، سرمایه‌گذاران و سایر ذی‌نفعان.

برنامه‌های آموزش و آگاهی کارکنان
برنامه‌های آموزش و آگاهی کارکنان یکی دیگر از اجزای ضروری یک راهبرد جامع ضد پولشویی است. با اطمینان از اینکه کارکنان آنها در مورد خطرات پولشویی آگاه هستند و می‌توانند پرچم‌های قرمز را شناسایی کنند، شرکت‌های رمزنگاری می‌توانند احتمال استفاده از خدمات خود را برای اهداف غیرقانونی به حداقل برسانند.
برنامه‌های آموزشی باید طیف وسیعی از موضوعات، از جمله محیط نظارتی، روش‌های مورد استفاده مجرمان برای پولشویی و خطرات خاص مرتبط با ارزهای دیجیتال را پوشش دهند. با تجهیز کارکنان خود به این دانش، شرکت‌های رمزنگاری می‌توانند اطمینان حاصل کنند که برای شناسایی و گزارش فعالیت‌های مشکوک و محافظت از کسب‌وکار خود در برابر خطرات مرتبط با پولشویی به‌خوبی آماده هستند.

نظارت و گزارش‌دهی پیشگیرانه فعالیت‌های مشکوک
نظارت و گزارش فعال فعالیت‌های مشکوک جنبه مهمی از هر راهبرد مؤثر ضد پولشویی است. با نظارت دقیق بر تراکنش‌ها و شناسایی هرگونه الگو یا رفتار غیرمعمول، شرکت‌های رمزنگاری می‌توانند طرح‌های بالقوه پولشویی را شناسایی کرده و اقدامات مناسب را برای جلوگیری از وقوع آنها انجام دهند.
برای تسهیل این فرآیند، شرکت‌های رمزنگاری باید:
-روی ابزارها و فناوری‌های پیچیده‌ای سرمایه‌گذاری کنند که می‌تواند به آنها در تجزیه‌وتحلیل داده‌های تراکنش و شناسایی فعالیت‌های مشکوک کمک کند؛
- رویه‌های روشن برای گزارش تراکنش‌های مشکوک به مقامات مربوطه تدوین کنند؛
-با سازمان‌های مجری قانون و سایر ذی‌نفعان در صنعت کریپتو برای به اشتراک گذاشتن اطلاعات و منابع همکاری کنند.

خلاصه و نتیجه‌گیری
در نتیجه، پولشویی کریپتو تهدیدی قابل‌توجه برای دنیای مالی است که تنها از طریق تلاش‌های مشترک سازمان‌های مجری قانون، تنظیم‌کننده‌ها و صنعت کریپتو می‌توان به‌طور مؤثر با آن مبارزه کرد.
با اجرای سیاست‌های قوی KYC/AML، نظارت بر تراکنش‌ها برای فعالیت‌های مشکوک و همکاری با یکدیگر برای به اشتراک گذاشتن اطلاعات و منابع، می‌توانیم اطمینان حاصل کنیم که اکوسیستم کریپتو شفاف، ایمن و عاری از فعالیت‌های مجرمانه باقی می‌ماند.
همان‌طور که دنیای ارزهای دیجیتال به‌طور مداوم در حال تکامل است، حفظ هوشیاری و فعالیت در تلاش‌های ما برای جلوگیری از پولشویی و حفظ یکپارچگی سیستم مالی بسیار مهم است.

منبع: آکادمی جرایم مالی
https://financialcrimeacademy.org

کلمات کلیدی:پولشوییارزهای دیجیتالپولشویی کریپتوکارگزاران فرابورسصرافی‌ رمزارزنظارت بر تراکنش‌هامقررات ضد پولشوییتوصیه‌های FATFردیابی وجوه غیرقانونیبلاک‌چینشرکت‌های رمزنگاری